金融诈骗发案量近三年连续下降，集资诈骗案量逆势上升

4月3日，中国司法大数据研究院发布的一份数据显示，近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，其中信用卡诈骗罪案量最大，占比近八成，排名第二的集资诈骗案量呈逆势上升趋势。

澎湃新闻（www.thepaper.cn）注意到，上述数据来源于人民法院大数据管理和服务平台，统计时间为2016年1月1日至2018年12月31日。

金融诈骗罪为我国《刑法》分则第三章第五节规定的类罪名，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪 、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等八种具体罪名。

数据显示，2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件，2017年新收案件降至1.1万余件，2018年新收案件仅为8400余件。也就是说，近三年金融诈骗发案量同比持续下降，平均降幅超20%。

在地域分布上，金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东（8.43%）、上海（6.64%）和福建（6.50%）。报告指出，金融诈骗案件主要分布于东部地区，2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%，2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%； 中西部地区案件占比逐年上升。2018年全国各地案件均有下降，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

报告亦指出，信用卡诈骗罪为金融类诈骗的主要类型，在近三年总量中占比约78%。2016年至2018年，信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件，信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。

值得关注的是，近三年来，信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行（案件量占比22.32%）、工行（20.46%）和中行（15.91%）。其中，发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行，其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件，招行涉案风险最低。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案0.83件，涉案风险排名第一。

此外，在近三年信用卡诈骗案件中，诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支，相关案件占比高达76.43%。骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%。报告为此建议，应适当加强失信惩戒和额度管理工作，并强化信用卡信息安全保护。

报告还指出，排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。