工行私人银行部被罚950万！涉理财资金违规投资等11项违法违规行为

工行私人银行部收到近千万元罚单。

1月15日，上海金融监管局披露的罚单显示，中国工商银行股份有限公司私人银行部因11项违法违规行为，被罚款950万元。

具体来看，工行私行部的违法违规行为包括：股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则。

与此同时，时任工行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟因投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规投资于高风险金融产品，被警告并罚款7万元。

私人银行部面向高净值人群，往往服务的是财富金字塔顶端的人群。工行官网显示，2008年3月27日，中国工商银行在上海召开了私人银行业务启动仪式，正式向社会公众推出私人银行服务。据介绍，工商银行私人银行业务是该行为个人金融资产在800万元人民币以上的客户提供的以资产管理与顾问咨询为核心的财富管理服务。