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重磅!朋友圈私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇...
本文原标题:《重磅!朋友圈私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇交易入刑门槛》
从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。
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1、什么是变相买卖外汇?
2、情节严重的界限是什么?
相关负责人作出了详尽的说明
首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。
最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。
这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。
第二种行为是变相买卖外汇。
是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。
最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
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针对北美的华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
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任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。
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要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。
针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:
1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。
2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。
情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。
如何正常换汇?
中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?
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换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。
来源:法治上海
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