拜师炒股骗局追踪｜向支付机构迅付追讨投资款，遭遇连环套路

2018年8月，被诱导到“国泰金融”期货交易平台的投资者陆续大规模爆仓，原来的带教老师也失去了联系。全国各地的投资人逐渐意识到自己被骗的事实，纷纷在网络上寻找共同受害者。

受害者发现，打入交易平台的资金并没有如骗子所说，换成美元进入了境外的证券公司，而是以客户备付金的形式流入了一家名为上海迅付信息科技有限公司（下称“迅付”）的第三方支付公司，并迅速入账旗下签约商户。受害者旋即行动，向迅付公司追讨投资款。

然而，受害人追讨资金的过程并不顺利。经过与受害人的频频过招，迅付不断调整“打法”，试图让公司摆脱诈骗事件的影响。

从领队全赔到领队不赔

澎湃新闻记者从受害人处了解到，“国泰金融”平台是接了“第一金融”平台的棒，于2018年9月末关停跑路的。在此之前，诈骗团伙的老据点是第一金融和“同心院”，他们的受害人也是较早到上海迅付总部讨要说法的群体。

2018年5月，第一金融平台的一支70人的受害者群体，是已知受害者群体中从迅付公司追回最多款项的队伍。“据我所知，他们的两个领队和一个比较激进的受害者都追回了全款，其他人差不多是70%”，国泰金融平台的受害人代表李沙（花名）告诉澎湃新闻，一个月后的同心院也还行，是领队追回70%，其他人30%-50%不等，此后就再也没有团队大规模拿到退款的案例。

“迅付公司那边放出口风，以后再有团体过来退钱，就算其他人都能退，领队也一分钱没有”，“黑石”平台的受害人领队黄植琳表示，一听这样的消息，一些本来还很积极的人就都不敢出头了。也有选择自己去想办法的，而且迅付也确实给一些受害人退了款，个别受害人还是退的全款，据说是拿到了迅付涉嫌违规的关键证据。

受害人宁金（化名）就是一个拿到退款的例子。据宁金本人分析，自己能拿到退款的原因主要有两个，其中一个就是自己联系到了迅付提供的入账商户，该商户明确表示从未与迅付产生此类联系，对诈骗资金的转入更是一无所知。有了商户的对证以及警方的介入，迅付方面只好退钱。

从分散化解到集中食宿

此前，迅付公司在几轮期货平台诈骗案中扮演的也是受害人角色，表示此事是犯罪分子与商户之间的暗箱操作，公司本身不知内情，建议受害人向所在地公安部门报案，同时向受害人提供钱款入账的商户信息以及其他帮助。

从这一层面看，迅付公司的做法似乎合情合理。诈骗属于刑事犯罪，依照《刑事案件管辖范围、受理、立案相关规定》中的第二条，刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如此一来，遍布全国各地的受害人，便只能带着迅付公司提供的商户资料，到所在地的公安机关处理案情。自然而然的，聚拢在迅付公司总部的大部队被成功分流，受害人为早日追回钱款纷纷回家。

然而不久之后，受害人发现单纯的依靠本地公安并不能解决问题。经公安机关调查，迅付公司提供的商户，不是联系不上就是查无此人，症结还是出在迅付上。由此，回家的受害人又重新回来，继续向迅付公司讨要说法，查找更多证据。

但这次，迅付公司不仅安排受害人免费住宾馆，还提供了宾馆的包餐。“听起来是不是很神奇？来找麻烦的还包吃住。他们套路多着呢”，黄植琳认为，让大家住在安排的宾馆，迅付能更清晰的掌握团体动态。对比原先受害者们自掏腰包来上海，一门心思的对付迅付，现在有吃有住，还有其他受害人的陪同，整个人会麻痹很多。

“光是来之后跟其他受害人认识和聊天，就要用掉好几天的时间。如果白天自己出去找证据，宾馆的包餐又吃不到了，还要自掏腰包，我们本身就已经没钱了。在这就算住上十天，也没什么效率的”，黄植琳补充道，大部分人有工作要做，有家庭要照顾，怎么可能长期在这里耗下去呢？迅付一听说你要回家，还会帮你报销回程的车票。

从软硬兼施到见机行事

来自陕西的受害人张俊强（化名）也在这次诈骗中损失惨重。根据张俊强的描述，2018年12月，他曾参与过一次迅付高管与受害人团体的会面。当时，损失惨重的他在现场情绪激动，大声质问迅付高管何时能够赔付自己的损失，该高管亦厉声回呛，我知道你了，我记下你什么样了。

或是怕出意外，张俊强便回老家暂避风头。后来听说，迅付方面不仅不再为难受害人，反而全包了入沪者食宿，就又一次动起了实地维权的念头。很快，迅付方面联系到了张俊强，表示钱款正在顺利追讨中，在其中一个入账商户处已经查到了数万元款项。

然而张俊强未做停留，坚持来到了上海。再问商户退款的进度时，迅付方面话锋一变，说商户目前已将钱款转移，账上只有不到5块钱。

目前，从外地赶来的受害人大多住在迅付安排的宾馆中，苦于入账商户难寻，他们的维权陷入了停滞。曾有受害人亲自去找过迅付提供的入账商户，一家网络科技公司。令人意外的是，公司法定代表人竟是一位农村老人，一辈子没进过几次县城，只会写自己的名字。老人承认，之前有人说，用身份证办一张营业执照能给4万块钱，考虑到家庭情况，没多想就去办了，至于迅付的事，自己一概不知。

根据国泰金融平台受害人的统计，资金打入迅付后，大多数流入了泉州市中璟信息科技有限公司和厦门市吉集盛旺贸易有限公司，再由两家公司小额大量转出。杭州警方经调查后发现，2018年12月，两家公司一家注销，一家人去楼空，负责人逃向境外，受害人的资金追讨工作无奈止步于此，尚无新的进展。