涉案超7亿，重庆经侦破获一起“解债类”企业集资诈骗案

近期，重庆市公安局江北区分局在重庆市公安局经侦总队指导下，金融、网信等多部门周密配合下，通过4个月的缜密侦查、跨省追踪，成功破获一起涉案金额超7亿元的企业集资诈骗案，该案涉及重庆、四川、云南等全国20余省，24名犯罪嫌疑人相继落网。2024月6月21日，重庆市高级人民法院对该案进行了判决。

1、一次交易，牵出背后灰色利益链条

这天，江北区公安分局接到市民杨某报案，称通过朋友介绍到一企业运营管理公司办理“解债”业务。杨某在向该公司缴纳费用后，对方却一直没有履行之前的承诺，杨某损失13万余元。察觉异常的杨某感觉被骗，于是向江北警方报案。

经过初步调查后，民警发现该公司注册地址与实际经营地址不符，且企业商业运营模式十分异常，考虑到案情复杂，江北警方第一时间将情况上报市公安局经侦总队。随即，经侦总队迅速组建一支由江北经侦支队牵头的专案组。

在专案组的几个月的不懈努力下，一条隐藏在老百姓背后，通过释放高额返利诱饵，骗取客户咨询服务费和履约保证金的灰色产业链浮出水面。

“解”还是“套”？

2、隐藏在“解债”业务后面的非法集资行为

解债，俗称债务化解，即化解债权人和债务人之间的债务，解除债权人和债务人之间的债权债务关系。解债的过程是不良资产处置的过程，正规的不良资产处置方式包括诉讼追偿、资产重组、资产置换、租赁等。经过民警的深度研判，发现该公司并不是持牌的地方资产管理公司，而是打着“央企背景”“债事处置”“不良资产处置”“资产清算”“风险管理”提供解债服务旗号的公司。因为该犯罪团伙有一定反侦察意识，所以在公司注册信息上并没有留下有效信息，且幕后老板一般不在公司露面。

如何破局？专案组从利益链条端口找到了突破口。通过分析研判资金流向，专案组明确了主要犯罪嫌疑人刘某的身份并实施了抓捕。

据刘某供述，他纠集社会闲散人员商议并成立公司，由此开设“解债”业务，以化解债权债务为名收取咨询服务费和履约保证金，并承诺向客户高额返利。而后陆续成立分公司，分别收取50％、30％、20％的履约保证金，按月息3-6％兑付现金，虚构债务收益假象骗取客户投资，其业务本质就是投资返利的非法集资行为。

3、天网恢恢，24名犯罪嫌疑人被一网打尽

在明确了整个犯罪的组织架构后，专案组又顺藤摸瓜，将分布在各地的主要骨干成员也都缉拿归案。该案犯罪嫌疑人因洗钱罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十三年至无期徒刑不等的刑事处罚。该案扣押、冻结的涉案款项将依法分别按照比例发还集资参与人，在案查封、扣押的涉案房产、车辆、物品等依法变价后分别按比例发还集资参与人。

“企业不是法外之地，对于那些游弋于法律边缘的犯罪企业我们将重拳出击，露头就打，绝不姑息！”江北区公安分局经侦支队支队长陈智勇表示，该案是近年来江北区涉众型经济犯罪一次性打击处理人数最多的案件。

下一步，江北区公安分局将进一步强化职能使命，重点围绕打击非法集资、假币、网络传销犯罪等与群众生活密切相关的经济犯罪，多措并举开展系列活动并展开主动侦查、靶向发力，持续加强与相关业务部门的联通联动，立体构建起对非法集资等重点领域违法犯罪活动的“高压网”，切实守护好百姓“钱袋子”。

警方提醒

各金融服务业公司要严格遵守国家金融管理法律法规，自觉抵制各种违规经营行为，更不要触碰法律底线。各投资人士不要轻信所谓“解债”“高额返利”等项目与业务，擦亮双眼，时刻牢记“天上没有掉下来的馅饼”。若发现相关违法犯罪线索，请及时向公安机关或有关部门举报。

来源：重庆金融安全卫士

责编：张适麒