集资诈骗数千万，为何仅判刑七年？丨蓝天彬律师

最近，收到一份判决书，我和同事律师代理的一桩非法集资案终于尘埃落定。法院认定，被告人周某非法集资4000万元，实际非法占有3100万元，构成集资诈骗罪。根据当地司法实践，周某很可能被判处十五年有期徒刑，甚至无期徒刑，但经过我们的有效辩护，周某仅被判处七年有期徒刑。同时，我们还努力为周某儿子保住一套价值数百万元的房子，避免其被认定为赃物。那么，我们是怎么辩护的？

一、房子和人

2017年7月底的一天，我在厦门家里。朋友孙律师发了条微信，问我有没有兴趣代理一件非法集资案。孙律师平时做非诉业务，很少做诉讼案件，她知道我们是专业做刑事案件的。我说可以，并把律所、我和同事律师的一些资料发给她，让她转给当事人。办理刑案经验丰富。

第二天一大早，我飞回南京。当天傍晚，嫌疑人周某的儿子小周来了，长得挺清瘦的小伙子。同事律师还没来，我就先在洽谈室接待小周，询问了解基本情况，得知其父母借高利贷，采用拆东墙补西墙的方式非法集资数千万元，最终撑不下去，人身安全也受到放贷者的屡次威胁，于是父母双双去自首。其父母涉嫌非法吸收公众存款罪，被羁押在G城看守所。该案被江西G城公安局移送检察院，检察院第二次退回补充侦查。言谈中，小周也很关心他名下的两套南京房子，目前均被公安机关查封，他反复问能否保住。于是，我分析非法吸收公众存款罪的定性和量刑情况后，再有针对性地分析他的两套房子，第一套房子是他父母给了两百多万元，让他买房子，有赃物嫌疑，保住的难度比较大；第二套房子从法律上看有争议，希望比较大。总之两套房子都可以去努力争取。正在谈论间，韩磊律师来了，他听过后，和我的意见一致，说努力保一争二。

8月初，我和韩磊律师去江西G城，傍晚5点乘坐绿皮火车出发，经过14个小时，第二天早上7点到达。我买了一只烤鸭和几包花生，几瓶啤酒，在慢悠悠的绿皮火车上，和韩磊对饮。

到了G城火车站，老的平房，老的设施，时间彷佛倒流，像极了九十年代。G城是个安静悠闲的千年古城，王勃《滕王阁序》有两句，“物华天宝，龙光射牛斗之墟；人杰地灵，徐孺下陈蕃之榻”，说的就是此地。当然，如今只剩怀想而已。我们打车去检察院，复制卷宗，和检察官沟通案情，并提出房子事宜，再去公安局。接着去看守所会见周某。周某长得削瘦，情绪还算稳定，他再三说，判刑多少年都认了，最大的心愿就是保住子女的房子，免得他们到时没有片瓦遮头。可怜天下父母心。

二、突然的消息

回到南京后，我花费半个月时间，反复阅读卷宗材料，仔细梳理每一个细节，把每一笔借款和还款明细整理出来，发现矛盾之处颇多；把每一个集资参与人与周某夫妻的社会关系整理出来，发现28个借款对象中，绝大多数是特定的同学、同事、亲戚、朋友，相比大范围的非法集资，社会危害性相对较小，并且其中6人非但没有实际损失，反而有所获利。我和韩磊律师还反复讨论，拆东墙补西墙借款用于还款而未用于挥霍的情形，该如何定性，这是一起非典型的集资案。

同时，要把小周两套房子的资金来源彻底搞清楚，搜集有利的证据材料。关于第一套房子，据周某父母称，给了250万元，来源于夫妻的股金和工资绩效，以及银行抵押贷款、消费贷款。我们为此向检察院申请调取相关的贷款等资料。关于第二套房子，我们要做的就是把买房的每一笔资金说清楚，并且要有相关的证据材料。为此在20多天里，我不断和小周沟通，搜集POS单、银行卡流水、朋友借款和还款记录、购房合同、小周和每一个朋友的情况说明，每一笔钱都要有双方的银行卡流水互相印证，以此证明首付款70万元是小周使用个人合法资金以及向朋友大笔借款而支付的，与其父母无关，其父母也不知情，应尽快解除查封。

接着，我和韩磊律师连续加班几个晚上，撰写、完善《关于周某涉嫌非法吸收公众存款一案的法律意见书》，搜集、整理八份证据材料，递交给G城检察院。

就在我们等待的时候，一个极其不利的消息突然传来。G城检察院认为该案涉嫌集资诈骗罪，移交给上级检察院宜春市检察院。这意味着，原本量刑三到十年有期徒刑，现在很可能判处十五年有期徒刑或者无期徒刑。个人集资诈骗100万元以上的，认定为数额特别巨大，判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。达到数额特别巨大起点的，可以在十年到十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。而江西当地已有集资诈骗三千万元被判处无期徒刑的案例。罪名更重，量刑很可能更重，情况很不乐观。我和韩磊律师继续反复研究非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，研究卷宗材料，寻找突破口。

有必要再去一趟，此时已是冬天。我和韩磊律师来到宜春市检察院，我们重点说了三条意见：一是两套房子归属问题，是小周的个人财产，与其父母无关，详见提交的法律意见书和证据材料；二是定性问题，是涉嫌非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪；三是涉案金额问题，存在事实不清，证据不足，嫌疑人周某称大部分高利贷借款是用现金支付利息，一般是借款人银行转账给周某夫妻，周某夫妻取出后用现金支付利息，这是行业潜规则。周某称很大部分借款都还了，有的甚至多还了，而出借人则称大部分没还，两方都是口头陈述，具体金额较难认定。办案检察官是个温和的中年女性，耐心听取我们的意见后，赞同涉案金额应适当核减，但对房子问题和定性问题双方仍有分歧。

接着，我和韩磊律师坐绿皮火车去G城，这次周某的弟弟开车来老站台接送，方便了许多。我们到看守所会见周某。周某已知案件移送宜春市检察院，心态平和，仍旧只是惦记着子女的房子能否保住。我们还谈到主从犯问题，根据卷宗材料和周某陈述，我们认为周某是从犯，周某妻子是主犯。周某提出，希望自己是主犯，妻子是从犯，让妻子早点出去，自己多坐几年牢也无所谓。人总是呈现着多面性，周某是个犯罪嫌疑人，但同时也是个好父亲、好丈夫，对家庭有担当。此后几次会见，我们反复进行沟通，也和小周沟通过，终于达成共识，仍然辩护周某是从犯，周某如能早点出狱，还能赚钱，帮助子女。当然，最终能否认定为从犯，要看证据，要看法院。

三、最好的结果

案件起诉到宜春市中级法院后，我们前去递交法律意见书。法官听取了我们的意见。然后，我们再次去G城看守所会见周某。

转眼到了2018年1月，在宜春中院开庭审理。此前我和韩磊律师反复探讨，不断完善辩护方案，并收集了一份新的证据材料，证明周某的还款金额远远不止800多万元。

在法庭上，我们提出

（1）现有证据不能证明被告人周某构成集资诈骗罪，其不具有非法占有目的。周某夫妻自2012年开始，向裴某等4人借款1000多万元，用以承接工程。后工程未能中标，周某夫妻将这些钱转借给黄某，用于赚取利息，该情况是裴某等4人默许的。该部分1000多万元属于民间借贷，针对的是特定4人，并约定较高的利息。4人借款给周某，周某借款给黄某，周某的行为是一种营利活动。2014年8月，黄某因涉嫌集资诈骗罪案发，致使被告人周某无法要回大量的本金和利息，周某也就无法进一步支付给裴某等4人高额利息。此后，周某忙于借钱，累积至数千万元，几乎全部用于归还债务，并未挥霍钱款或者逃匿，也未转移资金。相反，周某主动列出借款还款明细。直到自首前一个月，周某还在积极筹措钱款，使用自己的银行股金作为抵押申请贷款300万元，周某还向姐姐和妹夫分别借款20万元，都用于还债。因此，本案没有确实充分的证据证实周某具有非法占有的故意和行为。周某绝大多数时候以“资金周转”为由借款，也并未实施诈骗行为。

（2）起诉书指控的犯罪数额事实不清，证据不足。起诉书指控的数额中，包含部分利息，存在利息充作本金现象。被害人出于自身利益考虑，并未完全透露高额利息返还的情况，有些人的实际损失被夸大。周某称大部分钱钱款用于还债，被害人则称大部分钱款未还，双方都没有更确实充分的证据予以证实，存在真伪不明的情况。

（3）周某是自首。周某因为人身安全受到放贷者的威胁，到派出所寻求“保护”，仍然是自动投案。虽然周某不认为自己构成集资诈骗罪，但周某如实供述了犯罪事实，仍然构成自首。案发后，能尽力退赔退赃。

（4）周某在犯罪中起次要作用，是从犯。大部分出借人是周某妻子的同学同事或者亲戚朋友，我们详细罗列了出借人与周某妻子的社会关系，予以证实。大部分人是由周某妻子联系借款并支付利息的，周某配合妻子在借条上签字。

针对两套房子，我们再次阐明资金来源。

回南京后，我们整理了新的辩护词，提交给法院，并多次和法官沟通。

2018年6月初，宜春中院宣判。我们远在南京，法院快递判决书过来。打开判决书的时候，心里多少有些紧张。翻到最后一页，周某犯集资诈骗罪，仅判处有期徒刑七年。量刑减轻了许多，不错。再看倒数第二页，保住了小周第二套房子，法院采信了我们提交的证据材料，不认定为赃物，应解封并返还。努力没有白费！

仔细看这份判决书，虽然没有认定周某是从犯，但是认为在共同犯罪中周某妻子所起作用更大，对周某可酌情从轻处罚。此外，认定周某构成自首，案发后能尽力退赔退赃，可减轻处罚，因此才有周某获刑七年、周某妻子获刑十年的结果。

如果不是我们再三阐述周某不构成集资诈骗罪，如果不是我们再三坚持周某是自首，是从犯，很难想象一个可能判处十五年有期徒刑，甚至无期徒刑的案件，最后减轻刑罚的力度会如此之大。

这桩案件，历时一年，获此结果，殊为不易。从收案，埋头研究，不断探讨，努力收集证据材料，撰写法律意见书，到数次往返南京、宜春，横跨六百多公里，和检察官、法官保持沟通，在法庭上有效辩护，环环相扣，我和韩磊律师互相配合，全力以赴，打了一场踏石留印的战役，也获得委托人真挚的感谢。

蓝天彬律师：江苏法德东恒律师事务所高级合伙人，江苏省人大常委会法工委规范性文件备案审查咨询专家，江苏省律师协会维护律师执业权利工作委员会委员，南京市律师协会刑事诉讼法律专业委员会秘书长，前法治记者，毕业于厦门大学，专注于刑事辩护，多起案件获得不起诉或撤销案件、终止侦查、改判缓刑等结果。