【以案释法】六小伙帮境外诈骗 “跑分”赚大钱 获刑！

“缺钱找我”

2021年夏天，小D辍学进厂，在打工期间了解到一款名为“纸飞机”的境外聊天软件，号称足不出户就能找到高薪兼职，还有各种免费资源随意下载，不受国家监管，小D没有多想，立刻下载、注册、浏览……

小D连续几天看到软件聊天群里网名为“七筒”的发言“缺钱找我，收银行卡”，就试探性地将自己名下的一张银行卡以2000元的价格卖给对方，后来发现没什么影响，得知对方使用完毕后，就把卡注销了。

短暂几次合作后，“七筒”邀请小D进入一个专职“跑分”群，小D拉引好友小A一起“跑分”，两人合伙交给上家10万元押金，正式开始了洗钱活动。

“带我挣钱”

很快，俩人除去押金又挣了八万元左右，两个二十岁不到的小伙子正是爱玩的时候，钱“来”得快，出手也“阔绰”，同村几个发小从朋友圈里发现两人天天泡夜店、逛酒吧，日子过得很是潇洒快活。

“兄弟带带我”

“我也想挣钱”

“咱们村里数你最有出息”

“跟我干，帮我开车，包吃包住”

就这样，同年3月份，同村四个小伙陆续加入小A和小D组织的资金转账“跑分”团伙。

“有钱一起赚”

在一辆不起眼的二手车上，一人负责开车，副驾驶坐小A或小D操作转账，剩下的人在车后排监视卡主，防止“黑吃黑”。

跑分一次需要1～3个卡主，卡主提供银行卡，整个过程大概 5～6小时，上线将资金转移到卡主的卡里，再通过小A或小D操作转账到上线指定的其他账户，上线提供的账户都是通过“纸飞机”聊天软件发布的，之后团队成员陆续去银行将预留的“辛苦费”全部取出，并将其中一部分作为好处费交给卡主。

四人中最晚参与“跑分”团队的小Y主要负责介绍卡主，不到一个月便挣了6000元左右。

“光伏项目”“国家认购股”

土右旗王先生经网友推荐,下载了由“七筒”等境外电诈犯罪分子包装过后的某理财APP，发现APP里标注有“光伏项目”和“国家认购股”等多类投资项目，就放心地进行投资理财。

一开始王先生发现提现的钱是通过个人银行账户转过来的，虽感觉好像不是那么“正规”，但产品项目每天都有收益，且每天都可提现，就没有放到心上。

期间，若出现APP登录不上去的情况，客服也会主动联系王先生，发送二维码让其重新下载。王先生从2021年底开始在该APP上投资，陆续投资了近两百万元，眼见账户收益不错，便决定提现一百万用于购置房产，可这次大额的提现却怎么操作都成功不了，意识到被骗后，王先生立即报警，案件在公安机关的严密侦查下迅速告破，并移送检察机关。

六被告人明知是犯罪所得资金而接受上级犯罪人员指令予以转账、取现，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。

综合考虑各被告人的犯罪情节、危害后果、悔罪表现及在共同犯罪中所起作用，分别判处六被告人三年六个月至七个月有期徒刑。

所谓“跑分”，实际上是专门为电信网络诈骗、赌博等上游犯罪搭建平台，利用微信、支付宝、网上银行以及线下存、取款等途径将赃款进行高频次分流“洗白”的犯罪行为，目前“跑分”洗钱已成为电信网络诈骗犯罪的重要链条，是警方重点打击的目标之一。

切勿相信网上高价收购银行卡的信息，当亲戚、朋友以“借用”的名义使用自己的银行卡时要予以警惕。此时你提供的银行账户可能就成为帮助犯罪分子“跑分”的工具。若该账户涉嫌犯罪，那涉案账户将被公安机关冻结，户主在个人征信受到严重影响的同时，还将受到法律的惩处。

同时要高度警惕招聘平台、微信群里不切实际的高薪诱惑，特别是工作难度不大但薪酬颇高的打单员、客服等招聘信息，它可能就是“跑分”集团在招聘。因“工作时间自由”“工作内容单一”“收入颇丰”，吸引了空闲时间较多的在校大学生、全职妈妈等群体的参与，参与其中者便渐渐沦为“跑分”集团的“工具人”。

希望广大群众时刻保持清醒头脑，仔细分辨电信网络诈骗犯罪特征，保护好个人隐私信息。如遇到类似事件切勿参与其中，要及时将有关信息提供给公安机关，第一时间遏制电诈集团的违法犯罪行为，为营造健康的网络环境和良性的金融秩序贡献自己的力量。