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500家银行2023年业绩大全
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导言
2023年,34家银行资产规模过万亿,13家营收规模过千亿,27家净利润过百亿。
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出品 | 厚雪研究
作者 | 潘言
企业预警通的数据显示,目前已有1000多家商业银行披露2023年业绩数据,厚雪研究根据数据完整性,对营业收入、归母净利润、资产规模、不良率和净息差指标,选择其中排名前500家予以展示和分析。
2023年末,前500家银行的总资产规模为346.7万亿元,占全部银行业金融机构(417.29万亿元)的83%,其中前50家银行资产规模为300万亿元,占全部银行的71.89%。
500家银行(资产规模前500家)包括了6家国有大行、12家股份行、109家城商行、327家农商行、18家民营银行、27家外资法人银行、1家住房储蓄银行。
2023年资产规模超万亿元的银行共34家,比上一年增加了两家:
6家国有大行,12家股份行资产规模全部过万亿元,国有大行位列资产规模前六,均超10万亿元,规模最高的为工商银行(44.7万亿元),之后为农业银行(39.87万亿元)、建设银行(38.32万亿元)、中国银行、邮储银行和交通银行,其中农业银行排名超过了建设银行。
股份行中,招商银行资产规模最高(11万亿元),之后为兴业银行(10.16万亿元)、中信银行(9.05万亿元)和浦发银行(9万亿元),其中中信超过了浦发。
资产万亿元以上城商行有12家,分别为北京银行(3.75万亿元,总排名第15位)、江苏银行(3.4万亿元)、上海银行(3.09万亿元)、宁波银行、南京银行、杭州银行、徽商银行、中原银行、厦门国际银行、成都银行、盛京银行和长沙银行。
资产万亿元以上农商行有4家,分别为重庆农商行(1.44万亿元,总排名第25位)、上海农商行(1.39万亿元)、广州农商行(1.31万亿元)和北京农商行(1.24万亿元)。
2023年资产过万亿元的银行中,浙商银行、成都银行和农业银行的资产扩张最猛,同比分别增长19.91%、18.92%和17.53%。盛京银行、中原银行和广发银行同比增速最少,分别为-0.22%、1.52%和2.68%。
民营银行中,微众银行和网商银行资产规模遥遥领先,分别为5356亿元和4521亿元,位列第54和第68位。苏商银行、众邦银行和新网银行的资产规模也超过了1000亿元。
外资银行中,汇丰银行(中国)和渣打银行(中国)资产规模最高,分别为6167 亿元和3220亿元,排名第46和第90位。
2023年营收超千亿元的银行共13家,营收超百亿元的有62家:
营收超千亿元的13家银行均为国有大行和股份行,分别为工商银行(8430.7亿元)、建设银行(7697.36亿元)、农业银行(6948.28亿元)、中国银行、邮储银行、招商银行(3391.23亿元)、交通银行、兴业银行、中信银行、浦发银行、平安银行、光大银行和民生银行。其中招商银行被邮储银行超越。
营收超百亿元的银行中,国有大行和股份行全部涵盖在内,城商行有31家,前三名分别为江苏银行(742.93亿元)、北京银行(667.11亿元)和宁波银行(615.85亿元)。
农商行有10家,前三名分别为重庆农商行(279.56亿元)、上海农商行(264.14亿元)和广州农商行(181.54亿元)。
民营银行有2家,分别为微众银行(393.61亿元)和网商银行(187.43亿元),汇丰银行(158.47亿元)为唯一营收过百亿的外资法人银行。
吉林银行、网商银行和台州银行在2023年营收超百亿银行中同比增速最大,分别为25.55%、19.49%和11.88%,盛京银行、厦门国际银行和广州农商行则降幅最大,营收同比大跌37.85%、26.94%和19.47%。
2023年归母净利润超过千亿元的银行有5家,超过百亿元的银行有27家:
27家银行中,包括6家国有大行、10家股份行(恒丰银行和渤海银行未进入),8家城商行、2家农商行和1家民营银行。
净利润最高的3家银行均为国有大行,分别为工商银行(3639.93亿元)、建设银行(3326.53亿元)和农业银行(2693.56亿元);净利润最高的3家股份行分别为招商银行(1466.02亿元)、兴业银行(771.16亿元)和中信银行(670.16亿元)。
净利润过百亿元的8家城商行包括江苏银行(287.50亿元)、北京银行(256.24亿元)、宁波银行(255.35亿元)、上海银行、南京银行、徽商银行、杭州银行和成都银行。
净利润过百亿元的2家农商行为上海农商行(121.42亿元)和重庆农商行(109.02亿元)。
民营银行中,微众银行净利润首次超过百亿元(108.15 亿元),同比大涨21.02%。
从同比变化看,净利润超百亿的银行中,杭州银行(23.15%)、微众银行、成都银行(16.22%)增速最高,浦发银行(-28.28%)、兴业银行(-15.61%)和光大银行(-8.96%)则跌幅最多。
关于2023年58家上市银行业绩的全面对比,可参考《七大指标对比:58家上市银行业绩排行榜》一文。
另外,从不良率来看,资产规模前500家银行不良率最高的前三为铜陵农商行、辽沈银行和四川南部农商行,分别为4.61%、4.53%和4.49%,共有20家超过3.5%,18家为农商行,2家为城商行。
从净息差看,民营银行最高,2023年9家净息差超过4%的银行中,有8家为民营银行,1家农商行。净息差最高的前五家银行为锡商银行、微众银行、新网银行、金城银行和苏商银行,分别为6.39%、6.16%、5.42%、4.99%和4.41%。另有30多家银行净息差低于1%,多数为农商行和城商行,比如枞阳农商行、哈密市商业银行和孝感农商行的净息差仅为0.27%、0.27%和0.32%。
以下为两个500家银行榜单,分别按2023年营业收入和资产规模排名,数据来源于企业预警通:
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本文基于企业预警通的数据资料撰写,仅作为信息交流之用,不构成任何投资建议。
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