防范非法集资，这些知识要知道！

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防范

非法集资

不听 不信 不转账

明确对方身份

不贪图小便宜

6月是全国

“守住钱袋子·护好幸福家”

防范非法集资宣传月

今天

让我们一起来学习

防范非法集资知识

守住钱袋子、护好幸福家！

PART 01

什么是非法集资

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

PART 02

非法集资常见手段

01

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

02

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

03

以虚假宣传造势

犯罪分子以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求受害人在指定的网店高价购卖商品或缴纳定金的方式骗取受害人钱款。

04

利用亲情诱骗

有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

PART 03

以下情形要注意

①以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

②以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

③以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

④以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

⑤以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

⑥以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

⑦在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

⑧以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

⑨“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

⑩要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

PART 04

参与非法集资需要负哪些法律责任？

《中华人民共和国刑法》176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的；处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

《中华人民共和国刑法》192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财。

同时，《条例》第25条规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人承担。

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