诈骗团伙发展“下线”用医保卡开药后套现，20余吨涉案药品被查扣

上海警方通过与医保部门优化行刑衔接，推动落实源头监管，全力打击各类医保诈骗违法犯罪行为。2024年以来，上海警方结合“砺剑”行动，已摧毁医保诈骗团伙9个，抓获犯罪嫌疑人200余人，查扣涉案药品20余吨。

6月13日上午，上海市公安局召开新闻发布会，介绍上海警方深入推进打击医保诈骗犯罪专项行动，连续捣毁一批犯罪团伙的有关情况，并公布了相关案例。

发布会现场  本文图片均为 上海警方提供

案例一：拉拢不特定退休人员超额配药

今年年初，上海市公安局浦东分局三林公安处民警根据相关线索，发现有人指使他人使用医保卡超额配药，嫌疑人在收购药品后，再通过物流发往外省市非法牟利。

警方查获的涉案药品

警方缴获的涉案药品清单

三林公安处会同刑侦支队民警组成专案组进行深入调查。经调查发现，该团伙主要成员王某与陈某，通过社交软件联系外省市的药商弯某，并通过微信群拉拢了一些本市户籍不特定退休人员成为下线，或是以有偿借用医保卡为诱饵代为配药，或是诱使下线“参保人”使用医保卡去医院配取药物，再转售套现。待老人配好药后，王某、陈某再至线下，以药品60%的药价找老人收药，并进行集中存储。在积累一定数量后，王某和陈某将回收药品集中打包，以药品回收价每盒加价20%的价格，通过物流发货至外省市药商，以此牟利。

专案组民警于今年3月在上海将王某、陈某抓获，后根据涉案线索在多省多地开展集中收网行动，抓获该团伙其余56名犯罪嫌疑人，缴获涉案医保卡105张、各类药品1万余盒。在现场侦查中，警方发现王某、陈某为了降低成本，使用蛇皮袋等简易包装对药品进行打包，导致部分药品在运输过程中受到挤压、损坏，存在用药安全隐患。

经审讯，相关涉案嫌疑人对自己的犯罪行为均供认不讳。目前，该案主犯陈某、王某、弯某3人已被检察院批准逮捕，另55人被浦东警方依法采取刑事强制措施。

案例二：“流动式”式接触不同病人发展“下线”

近日，上海长宁警方捣毁了一个通过诱使“参保人”使用医保卡多开、虚开药品非法牟利，诈骗医保基金的犯罪团伙，在本市及外省抓获犯罪嫌疑人35名，收缴各类药品3万余盒。

2024年1月，长宁公安分局刑侦支队通过对“过量配药”“短时多次配药”等异常情况进行梳理分析，从中发现了一些疑似利用医保非法牟利的人员。

在掌握确凿证据后，4月12日，长宁警方在本市多地和外省市同步收网，捣毁两处存药仓库，抓获赵某、陆某、郑某等7名主要犯罪嫌疑人及28名配药“下线”人员，现场共计查获各类药品3万余盒。

民警从犯罪团伙仓库中查获的大量药品

据赵某交代，其在本市各大医院“流动式”接触不同的病人，一旦发现对方有贪小的意愿，便将其发展为“下线”，由拥有非法销售药物途径的陆某进行销售。为了掩盖犯罪，赵某一般采取“点对点”上门的方式进行收药，并将囤积的药物存放在隐藏于居民区的出租屋内，由郑某等人进行管理，待囤积达一定量后再运往外省，交由陆某出售给一些偏远地区的私人诊所和小药房，作案手法较为隐蔽。

为了节约成本，赵某收来的药品无论是存放还是运输环节，均未根据药品存放要求采取避光、避湿、冷藏等特定方式，部分如胰岛素注射液等药品因没有冷藏储存而存在变质的风险，还有部分药品因收药、存放等时间过长已临近保质期，病人在购得的药物后短时间内就可能发现药物即将过期失效，存在极大的用药隐患。

目前，赵某、陆某、郑某等7名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被长宁警方依法刑事拘留，28名非法牟利的“参保人”同样因涉嫌诈骗罪被依法取保候审，案件正在进一步侦办中。

案例三：以“兼职赚钱”“免费体检”为诱饵，诱导老人出借医保卡

近期，上海虹口警方接到线索举报，多人的医保记录显示其频繁地在同一天内于本市不同社区卫生服务中心配药，所配药物多为治疗糖尿病、脑心血管病等慢性疾病。针对这一异常情况，虹口公安分局刑侦支队立即成立专案组展开循线调查。

今年2月以来，虹口警方在外省市及本市多地开展集中收网行动，连续捣毁4个涉嫌医保诈骗的犯罪团伙，抓获处理犯罪嫌疑人66名，查获涉案药品10万余盒，医保卡、就诊卡、身份证4500余张。

4月17日，虹口警方在本市抓获集“收、配、贩、销”于一体的医保诈骗团伙，共抓获犯罪嫌疑人41人。自2022年以来，该团伙利用他人医保卡采取“蚂蚁搬家”式手法分批次、分剂量地在不同社区卫生中心配取药品。因特、慢病医保卡在门诊可享受药物80%至90%的报销比例，远远低于市场零售价，团伙成员低价购入药品后，再加价转卖，以此从中牟利。

经查，团伙内数人以“兼职赚钱”“免费体检”为诱饵，摆摊诱导老人出借医保卡或以“协助配药”为由，有偿借用医保卡，后期更是发展了一批患有基础疾病、能通过医保途径自行购药的“参保人”，为其形成稳定的药品供应网络。在该团伙租赁的一处仓库内，民警查获了混乱堆放的各类药物3000余盒，其中还包含50盒布洛芬混悬液、60盒阿莫西林胶囊、300盒胰岛素等需特定环境存储存放的药品。

2022年以来，该团伙累计外寄药物700余次，重量近30吨。进一步调查后，警方根据相关物流线索，又捣毁了另外3个位于本市的诈骗团伙，抓获25名涉案犯罪嫌疑人。

民警在调查中还发现，除了非法使用他人医保卡配药、贩药外，该团伙还冒领并盗用他人身份证件共计30余张，在全市20余家医院办理就诊卡4000余张，配得大量自费药物后加价售卖，警方已将相关线索移交市场监督管理部门。