磐石公安揭秘民族资产解冻骗局：谎称花29.9元就能博百万

花29.9元就能博取百万投资回报，这一明显的诈骗算盘让5万余人上当。

去年9月，吉林磐石公安接到一条线索称，该辖区居民可能参与一起民族资产解冻类诈骗。这一骗局经磐石警方侦查后渐显原形：诈骗团伙依托国家政策，虚构“十四五数字经济+养老”项目，瞄准老年人实施投资诈骗，共销售合作书近10万份，涉案金额267万余元。

近日，澎湃新闻前往吉林磐石，了解此起涉及十四五数字经济的民族资产诈骗的侦办情况、案件细节。

据统计，2023年以来，全国公安机关共破获民族资产解冻类诈骗违法犯罪案件260余起，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元。

公安机关提醒，我国没有任何民族资产解冻类项目和组织，凡是打着民族资产解冻旗号让你投资的都是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获取巨额回报的都是诈骗。

诈骗团伙拼凑的股权“合同书”，会员下单后会通过快递收到纸质版文件。

29.9元“合同书”博取百万回报，受骗人遍布全国30个省

民族资产解冻类诈骗违法犯罪始于20世纪80年代初，诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构“民族资产解冻”“养老帮扶”“精准扶贫”等投资项目，诱骗受骗人缴纳“项目启动资金”“会员报名费”投资入股，以此非法募集并骗取钱财。

随着公安机关打击力度不断加大，此类违法犯罪出现一些新情况新特点。比如，有的犯罪团伙谎称只需几十元就能获得高额回报，诱骗受骗人在网上签订协议、购买商品参与投资。

澎湃新闻注意到，近期，吉林省磐石市公安局破获了一起民族资产解冻类诈骗案件，共抓获犯罪嫌疑人15人，扣押非法所得52万余元，非法所得购买车辆2台。据称，该团伙在全国有一个完整的民族资产解冻诈骗组织链条，招揽会员5万余人，受骗人遍布全国30个省。

案情显示，磐石市董某雨等人伙同他人组成诈骗团伙，虚假设立数字经济养老项目，借助微信、QQ、钉钉等网络即时通信群组、招揽会员，诱骗参与者购买股权合同书并承诺给予会员每人110万元回报。

警方介绍，此案侦办源自一条线索：有磐石市居民参与民族资产解冻类诈骗。经公安机关初查，该嫌疑人的身份却是普通农民。

随着调查的深入，警方查实，2022年11月至2023年8月之间，嫌疑人赵某在互联网平台设立店铺销售“文件、合同书”，获得了大量钱财收入。

民警在继续调查中，线索又指向了一名来自湖北的大货车司机金某，而金某的母亲叫刘某香，她曾有多次同类案件前科的经历。至此，案件出现转机。

据介绍，民警找到她时，刘某香刚被法院以民族资产解冻类诈骗判处有期徒刑两年，缓刑三年，当时已年满70岁。案情显示，2022年6月，诈骗团伙负责人刘某香与董某雨、吴某龙三人商议使用“十四五经济+养老”民族资产解冻项目实施诈骗，吴某龙向刘某香提供组织成员架构表，刘某香负责招人并任命团队干部，各干部负责再发展下线，吴某龙和董某雨负责制作《数字经济养老企业管理合伙企业（有限合伙）战略合作书》，并在杨某惠、赵某丽及赵某丽父母注册的某平台店铺上销售，吴某龙和董某雨将该平台销售的29.9元股权书链接发给刘某香，刘某香再将链接发到下级微信群内，逐层销售。该诈骗团伙历时14个月，共销售合作书近10万份，涉案金额267万余元。 

“这些幕后组织者约定平分利润，团伙中的中高层管理人员有的负责日常宣讲、发展下线等工作，有的参与灰黑产业链，都属于领工资、奖金的员工，这些人之间有着复杂的人际关系，包括父母子女、妻子丈夫、情人、表兄弟等。”卢绍彬说。

被查封的网上店铺，此前相关售品显示为“文件、股权书”，定价29.9元。

嫌犯自称是国家的人，有人从被骗人转化为嫌疑人

刘某香的角色是“部长”。卢绍彬介绍，该团伙假借国家“十四五”数字经济政策宣讲养老项目，让受骗人购买29.9元的股权协议书，所承诺的110万回报包括25%的现金、75%的股权，当会员满百万时就会兑现。

在诈骗团伙内部，他们设置了多种层级，最高一级是部长，接着是参谋长、大队长、中队长、小队长、组长等，还有一些具体的岗位，比如宣传部长、秘书等。

刘某香还自称是国家的人，时不时会在群里发出一些讲话视频，或通过PS技术制作其和领导的合影，在宣讲课件里插入，讲课非常有洗脑功夫。“这一骗局对于老年人的杀伤力比较大，尤其是那些没有养老保障的人。”卢绍彬说。

在沟通方式上，他们主要是通过微信、QQ、钉钉、腾讯会议等软件，经常在群里组织宣讲“十四五”惠民政策，“包括大队中队小队长，他们最开始都是因为深信不疑才会开始拉人入会，慢慢从被害人转化为嫌疑人”。

按照规定，股权协议书一人只能购买一份，但可以推荐他人购买，没有上限，最多的有人买十份。

2022年，一名磐石的中年妇女无意间被拉入微信群，在别人推荐和帮助下花了29.9拍下了“股权养老项目合同书”。“我也不认识这个人，他们每周都在群里讲课，但我也不听，当时只是觉得能有这么高的回报挺好的，就有点凑热闹的心理，几天后就收到了合同。”她说。

“我小学都没毕业，不认识几个字儿。”她说，从收到的合同书来看，制作精美又有签名，挺像模像样的，最开始对方承诺2022年9月份就开始返现，到时间了又说要等到2024年3月，我就觉得是上当了，但又不好意思跟别人说。

等警察找来时，她觉得很丢人。“投资30块钱怎么可能有那么大的回报，太不现实。”她直言，大多数人的心理是，这点钱骗也就骗了，算吃亏、长见识。

“仔细想想，这个诈骗团伙挺可恨的，他们应该有很多群，得有多少人上当啊？”她补充说。据警方统计，这一骗局在全国范围内骗了5万余人。

随意拼凑的股权合同书，受骗人明知被骗却不好意思说

涉案股权合同书是从山东烟台一家快递站发出，专案组循着线索派人专门前往调查。经查实，寄件人显示为赵某，具体执行的人系吴某龙。

案情显示，2022年，吴某龙和刘某香等人一起参与筹划了此起数字经济养老项目，所售的股权合同书系其从网上搜索资料进行汇总、拼凑的框架范本。“再把关键词替换掉形成具体内容，目的就是希望让更多人相信这是真的国家政策。”吴某龙说。

当时，他们商量着寻找一种更合适的诈骗方式，吴某龙答应帮忙想办法，“最后想到的是，通过网店以文件的形式进行贩卖股权合同书，当时只是想解决生计问题，也不确定会有多少人买，只是走一步看一步。”吴某龙说，这份合同书关键词是数字养老，从一开始就锁定了诈骗对象是老年人，“之所以定价为29.9元，是因为太高了没人买，太低了扣除邮寄、印刷等成本，就没钱可赚了”。

被抓之前，吴某龙已经收手半年有余。他说，前期都是他自己亲自负责发快递，项目后期，随着购买人数上逐步递减，有点卖不动了，就收手了。

民警发现，这些受骗群体，基本上都是老年人，他们对数字经济、股权等没有任何概念和认知，买完之后再退也很麻烦，犯罪分子就是钻了这个空子。

“老人们都不太懂网络，其实就图个侥幸心理，万一有可能，即使赔了钱也不多。”专案组民警发现，很多被骗的老人都是偷偷买，家里人也不知道，经常在群里被叮嘱说：“这是国家秘密项目，千万不能跟外人说，知道的人越多越不好。”

民警坦言，有很多受骗人在警方调查时极度不配合，还有一些人明知道被骗，但却不敢说，怕丢人，或是担心家人埋怨，有的还抱有幻想，情绪比较复杂。

据称，诈骗团伙原先曾长期潜伏在各种惠民便民微信群里，所谓的红包群、福利群、便民群、保健品等等，群名也经常在变化，可能今天卖保健品，明天就开始参与十四五数字经济。“他们在群里并不直接卖货、收钱，只是进行宣传，再引导购买、入会。”办案民警坦言，老年人可能会有爱占小便宜心理，平时在群里抢个红包儿，领鸡蛋、挂面之类，等到时机成熟之后，微信群就会忽然转型，推出一个项目，开始进行宣讲，“被害人群体大部分都是老年人，有很多人并不会网购，群里就会出现类似的网购流程，告诉你怎么去操作，或是找人代为操作”。

为何老年人容易相信此类骗局？磐石公安局刑事侦查大队三中队侦查员张昊楠分析说，第一，骗局依托的是国家“十四五”数字经济政策，是当前国家最主力推行的政策，看似有政治背景也有惠民内容。第二，骗局宣传做得到位，通过洗脑式宣讲，切合当下的养老话题进行渲染，岁数大的人就容易被蒙蔽、受骗。

“现在的涉群体性诈骗方式有了转变，他们会时时跟着国家政策，不断变化诈骗项目和重点，不再去诈骗大额的资金，只是骗小额的，不疼不痒的，主打薄利多销。”张昊楠说。

公安机关为此提醒，我国没有任何民族资产解冻类项目和组织，凡是打着民族资产解冻旗号让你投资的都是诈骗；凡是以党中央、国务院名义“委托”“授权”投资的都是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获取巨额回报的都是诈骗。