柳州420亿骗贷案一审判决：13人获刑，责令退赔银行百亿

本文图片 柳州中院微信公号“龙城法苑”

11月2日，备受关注的广西吴东家族企业——广西中美天元融资性担保集团有限公司（下称“中天美元集团”）及被告人吴东等13人涉嫌在柳州银行骗贷420余亿元大案在广西壮族自治区柳州市中级人民法院公开宣判。

经审理查明，被告人吴东犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金2亿元；其余被告人被判处八年至一年六个月不等有期徒刑，并处600万元至6万元不等罚金。法院责令中天美元集团退赔被害银行109.8032亿元及利息，赃款及违法所得依法予以追缴、没收，上缴国库。

这宗数额巨大的银行骗贷大案由广西柳州银行董事长李耀清当街被砍一案牵出。2014年5月10日，柳州银行董事长李耀清步行回家途中，在小区大门外遭遇埋伏，被人用20厘米长的菜刀，在其肩背部猛砍3刀。警方先后抓获12名嫌疑人，后经柳州市城中区法院一审查明，系广西商人吴东的两个儿子吴浩、吴世忠因其家族企业贷款受阻，合谋他人报复。

据澎湃新闻（www.thepaper.cn）此前报道，现年50岁的吴东早年曾是杂技团学徒，后来进入博白造纸厂担任领导司机。由于头脑活络，吴东逐渐走上造纸厂的关键职位，最终执掌该厂，逐渐涉足商界，成为广西商界名人，并成为柳州银行的贷款大户。

据《南国今报》报道，中美天元集团的产业布局分为金融、能源、房地产和医药四个板块。仅以金融板块为例，该集团成立了11家村镇银行，2家基金公司，2家小额贷款公司，并和建行、农行、浦发、兴业等等大行保持合作关系。

公诉机关指控，在吴东的授意下，多名被告人分工负责，在申请贷款过程中向柳州银行提供系列虚假材料以骗取贷款，截止案发，共取得贷款267笔共计310亿余元。

柳州中院经审理查明，2010年12月至2014年8月，在中美天元集团实际控制人吴东的领导下，吴东、朱锦华、杨静、吴浩、吴洲通过操控中美天元集团多家公司（大部分系中美天元集团实际控制的关联企业，少部分为借壳企业）和他人以银行承兑汇票、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式向相关银行申请贷款、票据承兑、金融票证。

在吴东、吴洲等人的授意下，吴东和朱锦华等12名被告人分工负责，在申请贷款过程中伪造相关公司财务会计报表、审计报告、完税凭证、购销合同、土地权属证书、土地评估报告、土地他项权利证明书等，向银行申请贷款、票据承兑、金融票证，共取得393笔420亿余元。截至2014年8月18日案发，已结清267笔310亿余元，未结清126笔109亿余元，其中11笔12.848亿元已逾期。

此外，2009年至2014年期间，中美天元集团为能在办理贷款、承兑汇票及入股银行等事项方面获得帮助，由吴东、朱锦华经手给予腾冲、刘忠、何晓春等人财物共计折合人民币1551.0792万元。

柳州中院认为，中美天元集团在操控相关公司和个人向银行贷款过程中，吴东、朱锦华、吴洲、杨静、吴浩作为中天美元集团直接负责的主管人员，吴世民、张作鹏、黄绍滨、曹美玲、谢世明作为其他直接责任人员，通过夸大业务量、利润额，缩小负债额，夸大或虚构纳税额等方式篡改贷款主体的财务资料、伪造资信证明、虚构贸易背景、编造申贷用途、虚构抵押物、虚增抵押物价值、设定虚假抵押等，实施或参与了骗取银行的相关贷款、票据承兑、金融凭证；陈坚、黄冬敏作为评估公司的人员，周云飞作为国土部门的工作人员，明知中天美元集团骗取银行贷款、票据承兑、金融票证仍然提供帮助，是共犯；中天美元集团及13名被告人的行为均构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，且情节特别严重。

中美天元集团为能在有关银行办理贷款、承兑汇票及入股银行等事项上获得帮助，向相关国家工作人员行贿，情节严重，中天美元集团和直接负责的主管人员吴东、其他直接责任人员朱锦华又构成单位行贿罪。柳州中院认为，中天美元集团、吴东和朱锦华均犯数罪，依法应予数罪并罚。

但综合考虑中美天元集团、各被告人的犯罪事实、犯罪性质、对于社会的危害程度，以及认罪态度，对挽回银行损失态度和行为，柳州中院决定分别对中美天元集团、吴东、朱锦华、吴洲、杨静、吴浩、陈坚、黄冬敏、周云飞予以适当的从轻处罚，对吴世民予以减轻处罚，对张作鹏、黄绍滨、曹美玲、谢世明予减轻处罚并适用缓刑，遂作出前述判决。