深圳对纳入整治的网贷机构进行股权冻结，现场检查即将启动

10月18日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室（以下称深圳互金整治办）发布公告称，对于已纳入整治范围的网贷机构，深圳互金整治办联合相关单位对其股权、法人代表、注册地变更分批采取了限制措施。公告指出，此举是为了防范P2P网贷机构通过恶意变更股权等行为侵犯出借人合法权益。

澎湃新闻通过深圳市市场监督管理局商事主体登记及备案信息查询单查询发现，包括红岭创投、投之家、小牛在线、桔子理财等在内的深圳P2P网贷平台的法院冻结信息一栏已显示“限制中”状态，限制时间自2018年10月17日至2019年6月30日，备注信息栏显示的备注信息是深圳市金融发展服务办公室关于互联网金融专项整治要求。值得一提的是，限制的终止时间2019年6月30日，正是监管部门规定的网贷机构整治完成日。

8月17日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室（下称“网贷整治办”）发文并开启了P2P网贷机构新一轮合规检查大幕。P2P平台需要通过三道考验——机构自查并提交自查报告、中国互联网金融协会和各地方协会现场检查、各地方网贷整治办行政核查，且试运行无误，才可申请备案。据澎湃新闻了解，目前大多数城市已结束第一步P2P网贷机构自查，停止了自查报告的接收。其中，上海已经展开了第二步工作，由中国互联网金融协会和上海互联网金融协会进行现场检查，北京和深圳将于10月下旬开展现场检查工作。

深圳市整治办是首个在P2P网贷整治中对纳入整治范围的网贷机构实行股权冻结等限制措施的地方单位。股权冻结是人民法院通过限制股权所有者提取或转移自己股权的一种强制措施，在保持股东身份的同时达到财产保全的目的。需要注意的是，本次执行股权冻结的大多数P2P平台不能被理解为受到负面的司法处置。根据9月18日深圳市金融办发布的《关于开展P2P网络借贷机构自查工作的通知》，深圳市P2P平台在提交自查报告时须加盖机构公章、高管人员及主要股东签章，同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书。因此，本次注册地为深圳的所有已如期提交自查报告的P2P平台均被股权冻结，意在使高管及主要股东股权无法通过股权转让“金蝉脱壳”，真正对自查报告和P2P平台负责。

根据经验，多家P2P平台在暴雷之前都有大规模股权变动的事件。以曾经排入P2P平台前50名，于今年7月初暴雷的多多理财为例，2017年11月突然被成立仅2月的浙江贝田投资管理有限公司全资收购。2018年1月，浙江贝田投资管理有限公司的股东变更为名不见经传的傀儡总裁，原管理团队得以名义退出，直至平台暴雷才被员工及投资人知晓。