币安同意支付43亿美元与美当局和解，CZ将辞去CEO职务

美东时间11月21日，美国司法部召开新闻发布会，宣布与币安和解。美国司法部长梅里克·加兰（Merrick Garland）、美国财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）、副司法部长丽莎·摩纳哥（Lisa Monaco）和CFTC主席罗斯汀·贝纳姆（Rostin Behnam）出席了会议。

币安被控三项罪名，包括违反洗钱规定、串谋开展无牌转账业务以及违反美国制裁规定，而币安面临的指控核心集中在违反反洗钱规定上。

美国司法部长Merrick B.Garland称，币安平台上挤满了世界各地的犯罪分子，他们利用币安将各类非法资金和其他犯罪所得通过加密货币进行转移。

美国财政部称，币安的违规行为包括未能防止和报告与恐怖分子的可疑交易，包括哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织、基地组织和伊拉克与叙利亚的伊斯兰国。法庭文件显示，币安允许了至少110万笔相关交易，金额超过8.98亿美元，涉及伊朗客户。

根据和解协议，币安将支付18亿美元的刑事罚款，并被没收25亿美元。罚款总额为43亿美元，其中34亿美元将支付给美国财政部金融犯罪执法网络局，另外9.68亿美元将支付给财政部制裁部门。这是美国财政部迄今为止最大的一笔罚款。

此外，币安的创始人赵长鹏（CZ）同意辞职，并支付5000万美元的罚款。他可能面临最高10年的监禁，但具体判决尚未确定。根据报道，赵长鹏的律师表示他的判决将推迟6个月，并且他的和解协议包括放弃上诉权，但前提是他的刑期不超过18个月。

作为和解协议的一部分，币安将完全退出美国市场。不过，名为Binance.US的币安美国子公司将继续在美国经营，因为它是一家独立的注册货币服务企业，不受币安退出的影响。

除罚款外，币安将必须任命一名独立的合规监察员，在未来三年内向美国政府报告其合规工作。赵长鹏被禁止参与币安的任何运营或管理工作，并且该禁令将在监察员任期满三年后解除。

此外，财政部将在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权限，以确保其履行和解条款。如果币安未能履行义务，可能会面临额外的罚款，包括1.5亿美元的暂缓罚款，由财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）收取，前提是币安未能遵守所需的合规承诺和监管条款。

对于这样的结果，CZ似乎早有准备，在一篇公开信中表示已辞去币安首席执行官的职务，并称这是正确的做法，他愿意为自己犯下的错误承担责任，并宣布币安任命了Richard Teng作为新任首席执行官。

Richard Teng是一位52岁的新加坡人，具有西澳大学应用金融硕士学位。在加入币安之前，他在新加坡金融管理局工作了13年，在新加坡证券交易平台（SGX）担任了近8年的首席监管官，负责上市、交易和清算的规则制定、框架和政策。之后，他在阿布扎比全球市场的金融服务监管局担任了6年的负责人。由于他过去超过20年的金融服务和监管从业经历，Richard Teng被认为是帮助币安应对监管困境的理想人选。

随后，这位即将上任的CEO Richard Teng也发推文表示荣幸成为币安的首席执行官，并承诺继续满足利益相关者的期望，同时实现币安的核心使命。

指控中，币安未被被提及有挪用用户资金、操纵市场等行为，这也证实了其此前对用户资金的承诺。CZ也在推特上提到，我很自豪的指出，在与美国监管机构达成的和解中，他们没有指控币安挪用任何用户资金，也没有指控币安参与任何市场操纵，资金仍然安全。

币安官方也发布报告称，“今天我们很高兴地通知，我们已经与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执行网络就他们对历史注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。这些解决方案承认了我们公司在历史上违反刑事合规的责任，并允许我们公司翻开充满挑战但又极具转型意义的学习和成长新篇章。值得注意的是，在我们与美国机构的解决方案中，他们没有指控币安挪用任何用户资金，以及没有指控币安参与任何市场操纵。”

总结

如今，美国铁拳对币安的监管靴子终于正式落地，币安面临的超过40亿美元的巨额罚款向整个加密货币行业发出了强烈的信号，表明监管机构对于确保行业合规和打击违法行为的决心。尽管短期内这一罚款可能带来负面影响，对于币安和整个行业来说是一次惨痛的代价，但从更长远的角度来看，它有望推动加密货币行业朝着更加规范和合规的方向发展，为行业的可持续发展奠定基础。