金价上涨竟催生新洗钱手段，山西一团伙利用 “黄金+虚拟货币”千里背金至深圳，涉案高达1.35亿

9月初，太原公安发布一起罕见的案情通报，一职业团伙利用“卡农”“卡商”分散购买数亿黄金再变现，最后用虚拟货币转给境外电诈集团，形成洗钱闭环链条。

该犯罪团伙自2023年2月初，开始承接境外电诈、网络赌博资金“洗钱”业务。截至4月底短短两个月时间，已查实该团伙为境外电诈团伙“洗钱”高达1.35亿元。

通报显示，这一洗钱产业链涉及实物黄金、银行卡、虚拟货币和现货交易市场等多种金融工具和基础设施，团伙还分为资金接收组、踩点组、刷卡组、背金转运组、币商组、销赃组，手法专业。

9月7日，深圳一投资公司负责人对财联社表示，近期金价上涨，深圳的黄金市场交易非常活跃，变现速度快，而且有些交易的记录和信息不容易被排查，可能是被洗钱团伙利用的原因之一。

据南方plus 2022年11月的报道，深圳罗湖水贝片区每年营业收入超过1000亿元，平均每天营收约2.7亿，约占国内黄金珠宝批发市场份额的50%，其中黄金实物用量约占上海黄金交易所实物交割量的70%。

两天狂购800万黄金露马脚

案件侦破始于3月8日，太原市公安局杏花岭分局反诈中心民警在工作中发现一条重大线索：太原市杏花岭区某金店发生大额黄金交易，两名犯罪嫌疑人连续两天在此刷卡消费800余万元购买了近20公斤黄金，交易可疑。

通过工作，专案组迅速抓获了“卡农”韩某、张某。但经审讯，专案组发现二人只负责提供银行卡，并不知道其他犯罪细节，刷卡购买黄金的另有其人

其后，专案组民警将“刷卡团队”的唐某、王某、杨某，以及“踩点团队”的倪某、汪某、刘某6名犯罪嫌疑人成功抓获。但之前取走的700多万元黄金又流向了哪里？

跟着黄金的踪迹，专案组很快掌握了二人的真实身份为刘某、何某，两人离开太原后落地深圳。3月23日，专案组迅速派出民警远赴深圳开展工作。

抵达深圳后，另外3名犯罪嫌疑人陆续进入了警方的视线。3月8日、9日，刘某、何某陆续抵达深圳机场后，男子A拿走了黄金并接走了刘、何二人，同时还接走了另一名手拿提包的男子B。随后男子A将黄金交给了男子C，男子C又将黄金带至深圳某黄金市场进行销赃。

至此，通过买卖黄金为涉诈资金“洗钱”的过程完成。经过专案组分析研判，确定男子A为币商、男子B为另一名背金人、男子C为销赃人。在当地警方的大力支持下，男子ABC的真实身份逐渐清晰。

4月24日，团伙所有成员最终落网。

黄金+虚拟货币的隐秘路径

据太原警方介绍，该团伙负责人邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，马上联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店。

为避免引发注意，一笔价值800万元的大额黄金交易可在两天内分几十次刷卡完成支付，动用大量的银行卡和背后的卡农。

仅3月4日至9日，该团伙就在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。

团伙分工明确，刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金之后将实物黄金交于背金组；背金人将黄金千里迢迢从太原运往深圳后交由币商。

币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由负责人邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。

为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。

为何挑选不易运输的黄金作为洗钱的中介货物？

今年上半年，国际金价持续走高，5月初一度达到每盎司2081美元，创下了历史新高。金价走高激发黄金现货市场交易的火热，同时也为上述团伙洗钱变现提供便利条件。

7月初，中信证券报告曾指出，上半年金价同比上升显著，市场美元后续加息的预期有所减弱，叠加央行购金趋势的延续，认为金价有望重拾涨势，并突破此前新高。

在该团伙运作高峰时期的3月份，据证券日报当时报道，国内最大的黄金珠宝交易市场—深圳水贝市场的门店负责人反映，自今年3月以来，黄金价格一天一涨，客流增长速度已经远远超出预期，总体客户数量大约是去年同期的4-5倍。

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