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提高警惕！三大非法集资典型案例

2023-06-05 17:21

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

面对层出不穷的投资理财产品，消费者要树立正确的投资理财观念，增强风险防范意识，牢记“天上不会掉馅饼”，通过正规渠道理性开展投资理财活动。

案例一：以“众筹项目”名义非法集资

李女士最近加入了一个投资交流群，“老师”经常在群里分享投资心得。有一天“老师”突然在群里说自己结识了一位导演，对方正在“众筹”拍电影，投资人可以像买银行理财一样参与其中，收益非常可观，投资份额有限，先到先得。李女士平时就爱看电影，怕错失良机，便通过对方提供的链接下载APP，发现好多热门电影都在“众筹”，试着投了1万元，15天后就获得了2000元的收益，且本金还能取出来，就彻底放下戒备，累计在平台上投入30万，结果资金全部打了水漂。

典型意义

不法分子假借众筹等金融创新名义，通过高额收益吸引资金进入平台账号形成资金池，一旦资金链断裂，投资资金就无法兑现。金融消费者不要轻易相信各类打着金融创新旗号的投资产品，不要轻易相信网络上鱼龙混杂的“投资建议”，不要通过他人提供的链接下载投资理财类手机APP，在投资之前通过正规的金融机构进行咨询。

案例二：以“养老项目”名义非法集资

2016年4月，鲁某在江西省某市注册成立老年事业发展有限公司，在2016年8月至2017年11月间，未经有关部门批准，借用老年事业公司名义，通过发放宣传单、召开推介会等方式，公开宣传交费后可以享受老年公寓住房优惠，并承诺以高额福利消费卡、货币等方式返本付息，非法吸收51名老年人165万余元。所吸收资金被鲁某用于消费支出、提现支取或挪作他用。案发后，涉案公司账上余款、委托其他公司代管资金及老年公寓内物品折价转让费共56万余元退还集资参与人。

典型意义

本案是以投资“养老项目”为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为以开办养老院、购买养老公寓、入股养生基地等为由，以售后定期返点、高额分红为诱饵，诱骗老年人参与投资。开办养老院、养老公寓等“养老项目”关系到老年人晚年幸福生活，国家出台政策予以扶持，但一些“养老项目”监管还存在滞后，犯罪分子打着投资养老公寓、入股养生基地等幌子，诱骗老年人投资，骗取老年人钱财。

案例三：以“炒外汇”名义非法集资

2017年年初至2017年7月间，被告人段某某在房间内摆放“某某资本集团”中国境内推广与服务业务的代理授权书，伙同罪犯刘某某等通过微信、讲课、谈话等方式向社会公开宣传“某某资本集团”，介绍该公司系炒外汇、理财、投资分析的合法公司，投资款用于该集团炒外汇，客户可得高息红利，经查证该“某某资本集团”投资业务并未获得有关部门依法批准。经被告人段某某等人介绍，投资群众通过网络登录注册为“某某资本集团”会员并签订“年度合作框架协议”，其中部分群众直接将款项汇至段某某等指定的“某某资本指定账户”。经司法鉴定审计，报案投资金额2067余万元。2021年9月，判决被告人段某某构成非法吸收公众存款罪。

典型意义

某某资本集团未经有关部门依法批准，通过推介会等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式返本付息、给付高息回报，直接、间接向社会不特定人群吸收资金。非法吸收公众存款具有很大诱惑性，其之所以能够滋长蔓延，主要原因之一是不法企业和不法分子以高额回报诱骗群众参与，二是群众对非法集资认识不足，投机暴富心态作祟。这也警示社会公众面对高额利息诱惑时要摆正心态，理性分析，选择合法投资渠道。