个人投资者基金账户所持公募产品“一站式查询”，基金E账户公开试运行

2月10日，中国证监会宣布，“基金E账户”公开试运行，个人账户所持场外公募基金产品将能“一站式查询”。

据悉，针对当前投资者缺乏公募基金资产统一查询渠道的行业痛点问题，中国结算在中国证监会的指导下，开发建设了基金E账户APP，基于各份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据，为个人投资者提供场外公募基金账户及份额持有情况的一站式查询，该项工程的建设，是公募基金行业贯彻落实党的二十大“坚持以人民为中心”发展思想的新举措，是标志性的民生工程。

“‘基金E账户’能够为投资者提供场外公募基金账户及持仓的一站式查询服务，这将有效提升投资者的查询便利性和查询效率，实现账户归集和资产的统一管理。”广发基金相关人士向澎湃新闻记者表示。

解决行业痛点

公开资料显示，根据《证券投资基金法》，基金份额登记机构以电子介质登记的数据，是基金份额持有人权利归属的依据。而公募基金份额登记机构采取分散登记模式，基金管理人自行或委托其他服务机构办理份额登记业务。

截至2022年底，全市场共有公募基金管理人156家，公募基金份额登记机构167家，公募基金销售机构411家，各份额登记机构账户体系相互独立，缺乏行业统一的查询渠道。据测算，投资者平均持有7个基金账户，只能分别到单家基金管理人或销售机构查询其在该机构处开立的账户及持有的份额信息，遗忘开户机构及持有基金资产等问题时有发生，成为行业服务痛点。

业内人士表示，建设“基金E账户”解决了投资者分散查询的行业服务痛点。

具体来看，创金合信基金认为解决了两大痛点：一是“基金E账户”可以展示个人投资者T-3日的所有场外基金持仓情况，此前投资者需要通过不同销售机构查询购买情况，而通过“基金E账户”可以查询在所有销售渠道的购买情况。有助于实现账户归集，大大提升了个人客户的基金查询效率；二是“基金E账户”支持快捷客服服务，对持仓问题，投资者可以在“基金E账户”的客服平台直接跳转至对应基金公司的客服APP端，有助于客户服务体验的提升。

据了解，“基金E账户”是以各基金份额登记机构报送到中央数据交换平台的集中备份数据为基础，为投资者提供查询服务的，查询结果并不具有确认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律依据。如投资者需要证明、填报财产情况或对“基金E账户”提供的查询结果有异议，应当联系基金管理人或基金销售机构进行核实确认，并以最终份额登记机构出具的登记结果为准。

采用注册邀请制

那么，投资者该如何使用“基金E账户”呢？

据了解，“基金E账户”目前尚处于公开试运行阶段，投资者可以在华为、苹果、小米、OPPO、vivo等品牌的手机应用商店，或中国结算官网进行下载。

此外，公开试运行期间，“基金E账户”将采用注册邀请制，投资者可以联系公募基金管理人获取注册邀请码，并完成“基金E账户”的注册及使用。公开试运行阶段，中国结算将根据投资者反馈的意见或建议，及时总结经验，持续优化完善基金E账户相关功能，进一步提升投资者使用体验。

具体功能上，“基金E账户”目前能为投资者提供了以下查询功能：投资者在全市场各公募基金管理人处开立的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易账户信息以及其持有的公募基金产品份额持有情况，便利投资者进行账户管理和资产查询。

此外，“基金E账户”也为投资者提供了其所持有公募基金产品的基金管理人客服联系方式（包括客服电话、邮箱、网站等），并与部分具备条件的基金管理人实现了在线客服的直接对接。如投资者需要确认其基金份额权利归属（如需要证明或填报资产）或对查询结果存疑，可以便捷地通过基金E账户提供的客服方式联系到基金管理人。