金融危机以来最差！瑞信去年巨亏超70亿美元，预计2024年恢复盈利

瑞士信贷集团。视觉中国 资料图

最新财报显示，百年投行瑞士信贷集团（下称“瑞信”）2022年创下了自2008年金融危机以来的最大年度亏损。

当地时间2月9日，瑞信发布最新财报。2022年第四季度，瑞信营收30.6亿瑞郎，同比下滑33%；归属于股东的净亏损为14亿瑞郎，同比减少33%。2022年全年，瑞信营收149.21亿瑞郎，同比下滑34%；净亏损为73亿瑞郎，同比增长342%。 

金融危机以来最差的年度业绩

这已是瑞信连续第五个季度亏损，创下自2008年金融危机以来的最大年度亏损。

瑞信首席执行官Ulrich Koerner，在业绩报告发布的一份声明中表示，2022年对“瑞信来说是至关重要的一年”，该公司一直在“稳步推进”其战略计划，以创建一家“更简单、更专注的银行”。

Koerner称，瑞信预计将在2024年恢复盈利，此前该行警告称，由于正在进行彻底转型，今年将出现重大亏损。

作为瑞士第二大银行，瑞信一直以来以财富管理、投行、资产管理方面的优势在全球竞争，但这家百年投行此前负面缠身。这直接导致瑞信在2022年出现了资产大量外流。

瑞信透露，2022年四季度约三分之二的资金净流出发生在当年10月份，“在2022年四季度剩余时间里大幅减少”。尽管如此，该行2022年四季度资金净流出仍达到1105亿瑞士法郎，这使得2022年的年度资金总流出达到1232亿瑞士法郎，而2021年为309亿瑞士法郎。

Koerner表示，继2022年第四季度创纪录的资金流出后，该行接触了数万名客户，管理层“希望我们能在2023年将相当一部分流出资金收回，其余的将在晚些时候收回”。由于银行对客户进行了前所未有的拓展，1月份存款为“净正”。

Koerner进一步指出，去年的“结果是不可接受的”。“这需要一些时间，我们已经说过，我们将在2023年出现亏损，但从那以后，情况会越来越好。”他补充说，该银行应该在2024年实现盈利。

瑞信周四公布连续第五个季度出现亏损，因客户在重组过程中撤资逾1100亿瑞士法郎，该银行将剥离大部分投行业务。Koerner表示，他目前正在与几家潜在投资者就入股分拆后的业务进行谈判。

“我们有一个明确的计划来创建一个新的瑞信，并打算通过重塑投资组合、重新配置资本、调整成本基础以及建立我们领先的特许经营来继续实现我们的三年战略转型。”Koerner说。

他说，该行还大幅削减了奖金池，并正在创造一种围绕薪酬的新文化。“策略很简单。它需要与结果一致，”Koerner说，“未来在薪酬方面的新文化原则上将是，你盈利，我们支付奖金。如果你不这样做，我们只付很少的钱，甚至不付。”

不过，知情人士透露，瑞信计划拿出3.5亿瑞郎奖励高层管理人员，如果重组得以成功实施，这笔钱将发放出去。该消息人士说，瑞信的董事会针对职位最高1％的员工（大约500名高管）设计了与具体财务目标挂钩的长期激励机制。

斥资1.75亿美元收购投行业务

同日，瑞信还宣布，已采取进一步重要措施，通过以1.75亿美元的价格收购M.Klein&Company LLC的投资银行业务the Klein Group LLC（“MK&C”），将CS First Boston剥离为一个独特的、领先的独立资本市场和具有竞争力的咨询主导业务。

收购完成后，Michael Klein将加入瑞信执行董事会，并领导新的投资银行子公司CS First Boston。

Koerner表示，此次收购标志着“CS First Boston作为领先的独立资本市场和咨询业务的另一个里程碑，该交易将进一步加强CS First Boson的咨询和资本市场能力。"

与此同时，瑞信还宣布，向阿波罗出售其证券化业务的第一阶段交易已经完成，新的合资企业将被命名为Atlas SP Partners。瑞信预计，将从出售证券化业务中获得8亿美元的税前收益，这笔交易将于今年上半年完成。