证监会研究制定科技监管总体方案，16人组成专家咨询委员会

随着互联网技术的发展和金融科技的广泛应用，监管科技（RegTech）在资本市场的构建显得迫在眉睫。

近日，证监会科技监管专家咨询委员会召开第一次全体会议，听取了证监会信息中心关于“监管科技总体建设方案”的介绍，证监会主席刘士余、副主席赵争平及证监会有关部门负责人列席会议。由两院院士、高校学者、企业界专家等组成的证监会科技监管专家咨询委员会也正式成立。

根据证监会的名单，这个由16人组成的委员会包括：两位两院院士中国科学院计算技术研究所首席科学家、中国工程院院士李国杰，北京理工大学副校长、中国科学院院士梅宏；以及清华大学软件学院院长王建民，中国人民大学理工学科建设处处长、数据工程与知识工程教育部重点实验室主任杜小勇，电子科技大学大数据研究中心主任周涛，清华大学教授、清华-天工智能计算研究所常务副院长马少平，南京大学机器学习与数据挖掘研究所所长周志华，清华大学计算机系软件研究院知识工程研究室副教授唐杰等6位科技领域的高校学者。

4位金融领域的专家中，包括中国人民银行金融研究所所长孙国峰、清华大学五道口金融学院常务副院长廖理、中国互联网协会副理事长黄澄清，以及乌镇智库首席科学家陈利人。

此外，还有4位来自企业界的专家，包括京东金融科技控股首席执行官陈生强，蚂蚁金服集团全球技术合作与发展部总经理李津，国信证券副总裁、首席工程师廖亚滨，以及北京地平线机器人技术研发有限公司首席执行官余凯。

其中一位委员会成员在接受澎湃新闻记者采访时说，证监会科技监管专家咨询委员会第一次全体会议审议并通过了专家咨询委员会章程，刘士余为委员会成员颁发了聘书。

在该人士看来，证监会成立科技监管专家咨询委员会的初衷在于，金融科技的快速发展为监管带来了很大挑战，既然用金融科技开展了业务，就要用技术手段支持监管发挥作用，使金融业务规范有序的发展起来。“所以很多都是技术型专家，（证监会）要我们多提意见和建议。”

交银国际研究部负责人、董事总经理洪灏对澎湃新闻记者分析称，证监会对监管科技的运用一直在进行，从2014年左右起就引进海外人才为合规、监管补充力量。此外，大数据、云计算的运用也在监管中发挥了重要作用。成立证监会科技监管专家咨询委员会，制定“监管科技总体建设方案”，能够更好地保护投资者，更好地实现证监会监管的功能，

证监会在会议上还表示，资本市场与现代科技将从两个方面提高融合，一方面，资本市场要支持高科技产业的快速发展，使高科技企业能够通过资本市场获得更强的发展动力。另一方面，要利用科技变革的力量完善自身的发展，进一步提升资本市场的运行质量和效能，大力加强对新技术的应用，借助科技的手段提高监管能力。

下一步，还将实施资本市场大数据战略，推动构建人力和科技深度融合的监管新模式。在电子化、网络化监管的基础上，进一步解决科技化、智能化监管问题。要围绕证监会各项监管职能，利用大数据、人工智能等技术，在行政审批、打击违法违规行为、上市公司监管等工作环节加快行动、有所突破，同时，要提升金融风险的甄别能力，实现穿透式监管、全面性监管。

此外，会议要求证监会信息中心根据与会专家委员发表的意见与建议，按照“系统规划、分步实施、总体集成、突出重点、协同推进、加快行动”的原则，对方案主体架构再作修改，尽快提交下一次会议审议。

前述委员会成员透露，暂未有第二次会议的时间安排。

何为“监管科技”？

证监会科技监管专家咨询委员会成员之一，中国人民银行金融研究所所长孙国峰于2018年4月在《当代金融家》杂志上撰文称，监管科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等技术为代表的新兴科技，主要用于维护金融体系的安全稳定、实现金融机构的稳健经营以及保护金融消费者权利。

他指出，从应用主体来分析，监管科技包含“合规”和“监管”两个方面：一方面，金融机构将监管科技作为降低合规成本、适应监管的重要手段和工具，从这个维度来分析，监管科技可以理解为“合规科技”；另一方面，监管科技能够帮助金融监管机构丰富监管手段、提升监管效率、降低监管压力，是维护金融体系的安全稳定、防范系统性金融风险以及保护金融消费者权益的重要途径，从这个维度来分析，监管科技又可理解为“监管科技”。

证监会对“监管科技”的提法由来已久。2017年12月22日，证监会主席刘士余主持召开党委（扩大）会议，安排2018年工作重点时即强调，要大力推进科技监管，提升监管智能化科技化水平。运用大数据、云计算、人工智能等新技术，着力提升监管本领。

2018年“两会”期间，全国政协委员、证监会信息中心主任张野接受证券时报专访时表示，一年前证监会开始深入研究以大数据和人工智能为特征的资本市场监管科技技术，目的是充分利用现代信息技术，进一步提升监管部门的工作效率和监管能力。监管科技应用已经成为全球各国监管机构的共识，也是证监会多年来坚持的工作理念。

根据张野当时的介绍，证监会的研究资本市场的大数据监管，也可以称为监管科技3.0，即利用现代信息科学技术提升监管部门的工作效率和监管力度。它是在传统信息技术之上充分利用人工智能、大数据、云计算、区块链等先进技术手段，对传统技术手段的升级和完善，因此无论是从技术上还是理念上都需要进行深层次的转变。

“证监会花了很长时间对这个领域进行了调研，认真研究了全球范围内监管科技的应用情况，在此基础上制定了我国资本市场监管科技3.0的总体实施方案。总体方案里包含了9个重点分析方向、32个应用场景，如拟上市公司画像、上市公司画像、内幕交易、财务舞弊分析等。在监管科技3.0的工作中，将充分发挥交易所的技术优势和人才优势。刘士余主席对这项工作非常重视，重点工作亲自督办，希望在一两年内能够在监管科技运用方面走出一条新路，达到新的水平。”张野说。