因违规再质押客户证券抵押品逾2亿港元等，国信香港被罚280万港元

香港证监会谴责国信证券（香港）经纪有限公司（下称“国信”）违反监管规定并处以罚款280万港元。

12月21日，香港证监会公布了上述决定，原因是国信在处理客户资产及提供客户账户结单方面违反监管规定。

香港证监会的调查发现，在2021年1月1日至2021年3月7日期间，国信为取得财务融通，依赖1009名客户有效期已届满的常设授权，将他们的证券抵押品再质押给某家银行作为抵押品。被国信再质押的证券抵押品的市值介于约2.11亿至2.47亿港元，当中包括属于1009名受影响客户的证券抵押品，及属于其常设授权仍然有效的客户的证券抵押品。

国信解释称，该公司自2020年11月起开始使用一个新的作业系统，会自动产生及向客户发送将常设授权续期的续期通知，及常设授权续期后的确认通知。这些书面通知一经发出，该作业系统便会产生一封致国信的电邮通知书，确认客户的常设授权已续期。

国信在2021年3月3日发现，该作业系统没有在2020年12月就有效期于2020年12月31日届满的常设授权的续期，向其客户发送书面通知。

国信表示，上述事件是因该作业系统内的一个技术性程式错误所致，导致即使没有向客户发出该等书面通知，该电邮通知书亦会被产生及被国信所收到。国信在推行该作业系统之前曾进行用户验收测试。然而，国信只测试了该作业系统的人手电邮发送功能，但没有测试自动电邮发送功能。因此，该错误当时没有被识别出来。国信已经在2021年3月5日向该财务机构偿还相关银行贷款，及安排向该财务机构赎回所有被再质押的证券抵押品。

此外，香港证监会还发现，在2020年5月至2020年11月期间，国信向930名客户提供资料不完整和不正确的月结单。这些月结单没有显示在该月最后一个交易日订立的合约的详情（例如日期、品种、币种及价格）。此外，该等结单所述明的某些资料（例如结算价）是参照最后交易日之前一日的币种/收市价而产生的。

国信对此解释称，国信在2020年12月28日注意到，摘录自其办公室系统的数据存在某些差异，并在经查询后发现，2020年5月29日、2020年7月31日、2020年8月31日、2020年9月30日、2020年10月30日及2020年11月30日的月结单与摘录自该办公室系统的数据存在差异。

国信表示，提供客户账户结单出现问题是因在2020年5月采纳的该办公室系统升级版本中的一个技术性程式错误所致。因此，国信须在列印月结单之前，以人手重新启动该系统，以令有关结单反映各月最后一个交易日的交易详情。国信在将该办公室系统升级之前曾进行用户验收测试。然而，国信只就所有新增的功能和规格（而非月结单的产生功能）进行用户验收测试。因此，前述程式错误当时没有被识别出来。国信已在2020年12月30日向930名受影响客户重发正确的月结单。

香港证监会考虑到国信已经采取了补救行动，并主动向证监会作出汇报；上述事件看似是个别事件，且并无证据显示国信的监管违规行为令客户蒙受损失；国信与香港证监会合作解决并接受其调查结果和纪律行动等因素后，最终做出上述处罚。