FTX创始人被控八项罪名未获保释：美国史上最大金融欺诈案之一

·美国政府指控称，从加密货币交易所FTX 2019年成立之始，山姆·班克曼-弗里德实施了美国历史上最大的金融欺诈案之一，并利用客户存款为其政治活动提供资金，购买奢华的房地产并投资于其他公司。

·班克曼-弗里德被捕后在警局过夜，首次出庭时被拒绝保释。巴哈马检察官认为他有逃跑的风险，律师称他无意逃跑，还需要服用治疗抑郁症和注意力缺陷障碍的药物。

FTX创始人山姆·班克曼-弗里德被捕后在巴哈马首次出庭，身着蓝色西装和白色衬衫，放弃了他一贯的短裤加T恤衫的随意装束。 图片来源：路透社

FTX创始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，SBF）被捕后，针对他的诉讼详情进一步被美国媒体披露。

美国联邦政府12月13日指控称，从加密货币交易所FTX于2019年成立之始，班克曼-弗里德实施了美国历史上最大的金融欺诈案之一，并利用客户存款为其政治活动提供资金，购买奢华的房地产并投资于其他公司。

美国纽约南区联邦检察官办公室解封了起诉书，针对班克曼-弗里德提出的一系列民事和刑事指控称，他多次就其商业帝国的结构，以及如何处理加密货币用户存入其交易所的数十亿美元资金，向客户、投资者和贷款人撒谎。

当天，FTX申请破产后接任的新首席执行官约翰·杰伊·雷三世（John Jay Ray III）在国会作证，陈述了导致FTX内爆的无数管理失误。而在巴哈马首都拿骚，班克曼-弗里德12月12日被捕后在警察局的牢房里过夜，随后首次出庭。他被拒绝保释，继续关押。

大规模的、长达几年的欺诈行为

《纽约时报》报道称，在一份长达13页的刑事起诉书中，班克曼-弗里德被控八项罪名，包括对客户和贷款人的电信欺诈，以及共谋欺诈美国政府和违反竞选财务法。美国证券交易委员会提交的民事起诉书详细描述了FTX的崩溃，称班克曼-弗里德三年来挪用了数十亿客户存款来资助其商业和政治活动。

美国证券交易委员会在其诉讼书中称，随着FTX的倒闭，数十万FTX的客户、世界各地的投资者都被蒙在鼓里，最后才发现他们的钱都没了。

证券交易委员会称：“班克曼-弗里德正在策划一场大规模的、长达几年的欺诈行为，为了他自己的个人利益和帮助其加密货币帝国发展，挪用了交易平台数十亿美元客户资金。”

据《华尔街日报》报道，纽约南区检察官达米安·威廉姆斯（Damian Williams）说，他12月7日授权对班克曼-弗里德提出指控，大陪审团9日对起诉书进行了投票。

3天后，巴哈马当局在奥尔巴尼度假村拘捕了班克曼-弗里德，他去年把FTX从中国香港搬到巴哈马后一直居住在那里的豪华公寓楼里。

在13日的新闻发布会上，威廉姆斯说对FTX的调查“进展非常迅速”。他称该公司的倒闭是“美国历史上最大的金融欺诈之一。”

如果要班克曼-弗里德在美国的联邦法院受审，联邦检察官需要引渡他。但是，虽然巴哈马与美国签订了引渡条约，但如果班克曼-弗里德提出异议，这一过程可能会持续数周或数月。其律师马克·科恩（Mark Cohen）说，班克曼-弗里德“正在与他的法律团队一起审查这些指控，并考虑所有的法律选择”。

欺诈可追溯到2019年

就在一个多月前，班克曼-弗里德还被广泛看作是，自由散漫、监管松散的加密行业中为数不多的可靠人物之一。他为美国总统拜登2020年的选举贡献了560万美元，FTX在电视广告上花费巨大，有一系列名人代言，如篮球明星斯蒂芬·库里和橄榄球明星汤姆·布雷迪。 班克曼-弗里德站在整个行业的最前沿，努力将加密货币带入美国商业的主流。

但在这一切表象之下，他提供的虚假信息可以追溯到2019年。监管机构称，班克曼-弗里德向几十家大型风险投资公司和家族办公室撒谎。

证券交易委员会称，班克曼-弗里德在FTX及其姐妹公司Alameda Research的财务报告和相互关系上误导了投资者，并隐瞒他如何允许其交易公司经常从FTX客户那借钱。

资金的混用使Alameda Research能够进行更大的交易，投资于其他加密货币公司，购买巴哈马的房地产，并向FTX的高管提供个人贷款。证券交易委员会说，这种欺诈行为在两个关键方面得以实现：FTX的客户被指示将美元等法定货币存入Alameda Research控制的银行账户，而该交易公司可以从由FTX客户资产资助的“几乎无限”的信贷额度中提款。

到了今年春天，当加密货币市场开始崩溃时，据美国政府称，其他向Alameda Research贷款的加密货币公司开始收回贷款，要求还款。这迫使班克曼-弗里德和FTX的其他人拼命从FTX客户那拿更多的钱来补偿Alameda Research。

今年秋天，当加密货币交易所的客户开始索要其资金时，从FTX拿钱来维持Alameda Research的战略就内爆了。财务漏洞达到80亿美元，大到整个企业都崩溃了。

证券交易委员会主席加里·金斯勒（Gary Gensler）说：“山姆·班克曼-弗里德以欺骗为地基建造了一座纸牌屋，但却告诉投资者这是加密货币中最安全的建筑之一。”

在起诉书和附带的法庭文件中，联邦检察官重复了证券交易委员会的许多指控。他们还称，班克曼-弗里德违反了竞选财务法，“以同谋者的名义”向两党提供政治捐款，而事实上这些捐款是由Alameda Research用挪用的客户资金资助的。

商品期货交易委员会也提出了民事指控，称班克曼-弗里德、FTX和Alameda Research通过这些方式欺骗客户和其他加密货币投资者：操纵某些数字资产的价格，在FTX平台上抢先交易（front-running），并对客户资金的位置和用途撒谎。

几周来，班克曼-弗里德在众多媒体采访中声称，他从未打算欺骗任何人，并且不知道Alameda Research发生了什么。但前检察官、纽约法学院教授丽贝卡·罗伊夫（Rebecca Roiphe）表示，这些论点在法庭上不太可能有用。她说：“在‘白领案件’中，一个经典的辩护理由是以不知道为借口。但是，当你领导公司并对组织有如此大的控制权时，这并不真实。”

“真正的老式贪污”

《纽约时报》援引一位知情人士的话说，班克曼-弗里德的被捕令他自己和父母感到惊讶，父母当时正在探望他，然后班克曼-弗里德被戴上手铐带走了。

13日，班克曼-弗里德身着蓝色西装和白色衬衫出现在巴哈马的地方法院，放弃了一贯的短裤加T恤衫的随意装束。他在警察的陪同下进入法庭，他的父母、斯坦福大学法学院教授乔·班克曼（Joe Bankman）和芭芭拉·弗里德（Barbara Fried）坐在旁听席的后面。

萨姆·班克曼-弗里德和他的母亲芭芭拉·弗里德在巴哈马拿骚的法庭上。图片来源：彭博社

巴哈马政府首席检察官弗兰克林·威廉姆斯（Franklyn Williams）认为，班克曼-弗里德有逃跑的风险，有足够的财力逃离巴哈马。班克曼-弗里德的一名律师说，他在FTX倒闭后决定留在巴哈马，这表明他无意逃跑，并补充说班克曼-弗里德需要服用治疗抑郁症和注意力缺陷障碍的药物。

法院首席法官乔扬·弗格森·普拉特（Joyann Ferguson-Pratt）裁定班克曼-弗里德应继续被关押。他被允许与父母呆了几分钟，在法庭清场时，他和父母长长地拥抱了一下。

在被捕之前，班克曼-弗里德原定于13日在美国众议院金融服务委员会的听证会上作证，该委员会正在调查FTX的倒闭事件。听证会在他缺席的情况下继续进行，由FTX首席执行官约翰·杰伊·雷三世作证，他是企业重组方面的资深人士。

在开场白中，雷将FTX的倒闭归咎于“控制权绝对集中在一小群严重缺乏经验和不成熟的个人手中”。

雷在21世纪初监督了安然公司的清算工作，这家能源交易公司因会计丑闻倒闭。在听证会上，他称安然公司的犯罪者是“高度复杂的”，而FTX的高管们似乎从事的是“真正的老式贪污”。

雷在证词中说：“即使对于大多数失败的公司，我们也有一个像样的路线图，说明发生了什么。我们（现在）面对的是一个字面上的无纸化破产。这使得我们很难追踪。”

证券交易委员会在其起诉书中强调了这些担忧和警告。起诉书说，从一开始FTX公司就控制不力，风险管理程序存在根本性的缺陷。

目前，除班克曼-弗里德外还没有其他人被指控。不过，起诉书中多次提到协助班克曼-弗里德实施欺诈计划的其他人，但没有指名道姓。

法律专家，包括一些熟悉调查的律师表示，班克曼-弗里德的一些前合伙人很可能正在与当局合作，特别是考虑到提出指控的速度。“必须有人向他们描述所发生的事情和具体详情。”密歇根大学的法律和商业教授埃里克·戈登（Erik Gordon）说。“有人给了他们一个捷径。”