经不住朋友劝想“赚点零花钱”，没想到却走到这一步

只需要提供个人银行卡或手机卡，就可“日进斗金”，这看似诱人的洗钱“兼职”，实则隐藏着巨大风险。有人因为手头紧，出租自己的银行卡解燃眉之急；有人贪图高额回报，将自己名下的银行卡或手机卡出售给他人使用……出租、出售自己的银行卡、手机卡，虽然没有直接参与实施电信网络违法犯罪活动，却成了涉诈骗等违法犯罪人员的帮凶。

近日，犯罪嫌疑人梁某（化名）主动到江门市公安局投案自首，并向民警表达内心忏悔：“我真是好后悔，不该起这贪念，为了赚一点钱走错了这条路，现在失去了自由和青春，希望大家引以为戒！”

24岁的梁某就是因为经不住朋友的劝说，抱着“赚点零花钱”的心态，加入了以谭某为首的涉“两卡”违法犯罪团伙，在“低投入高产出”的双重诱惑下，开启了洗钱之路，却不知自己已经步入违法犯罪的道路。

据梁某交代，其所在的团伙内部分工明确，按照公司化运作，实行三班倒，有专人负责操作转账汇款、团队管理、后勤保障等工作，甚至有人负责专门的考勤。“里面的人基本都是同学或者是亲戚介绍进来的，都是熟人。”

当梁某和同伴收到指令后就会根据老板的指示，利用收集到的银行卡，将进账转至指定的账号。就这样，一笔笔非法所得的钱，被该团伙成功地转移出来，而梁某也分得了洗钱金额的部分提成。

然而，违法犯罪的行为终会露出马脚。江门警方通过缜密侦查，发现以谭某为首的犯罪团伙在境外招揽洗钱业务，并组织人员大量收购、租用银行账户及绑定的手机卡用于洗钱活动。

发现线索后，办案民警经深挖扩线，在掌握确凿证据，摸清犯罪框架后，专案组立即开展收网行动，在江门市江海区某住宅小区现场抓获涉嫌洗钱的谭某等5名犯罪嫌疑人，起获用于作案的手机25部、手机银行账户25个，以及该团伙用于洗钱的银行账户共73个。目前，案件正在进一步侦办中。

近年来，租售对公账户、个人银行卡、手机卡等违法犯罪行为成为电信网络诈骗案件持续高发的“罪恶推手”。为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，近期，江门市公安机关组织了代号为“诛雀”的专项行动，破获多起涉“两卡”犯罪案件，共刑事拘留125人、行政拘留53人，扣押涉案银行卡734张，冻结资金1615万余元。

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广义上的“两卡”，包括手机卡、银行卡、物联网卡、对公账户、非银行支付机构账户等。所谓的涉“两卡”违法犯罪，重点指的是非法收购、出租、出售、出借个人银行账户或者对公账户、手机卡等，为电信网络诈骗、网络赌博、网络贩毒等犯罪行为提供流量语音、支付结算等犯罪行为。

今年以来，梅州五华公安持续推进“净网2022”和“断卡”行动，打击战果颇丰。截至4月20日，共抓获39名涉“两卡”犯罪嫌疑人，侦破14起帮助信息网络犯罪案件。

出租银行卡给他人用于“资金周转”

2020年10月，在广州务工的周某红认识了一名福建籍男子，对方以自己的银行卡被限额为由，租用周某红的银行卡进行“资金周转”。由于手头比较紧，周某红将自己实名办理的1张银行卡，以每日80元的租金租给对方，租期10天，获利800元。

今年1月6日，五华警方将涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑人周某红抓获。经查，犯罪嫌疑人周某红出租给他人的银行卡总流水达到46万多元。

出售闲置银行卡获利5000元

2021年1月17日，郑某波把自己名下闲置多年未使用的1张银行卡出售给了初中同学，获得报酬5000元。而他出卖该银行卡时，根本没有考虑会带来什么样的后果。

今年2月24日，五华警方抓获出售银行卡犯罪嫌疑人郑某波，并将购买银行卡的钟某平抓获。犯罪嫌疑人钟某平供认，其利用从郑某波手中购买的银行卡用于网络赌博平台刷资金流水20多万元，个人从中获利6000元。

广大市民切勿贪图小利，不要出租、出借、出售自己的身份证件、银行卡、手机卡等，以免对个人信用记录造成影响。如因自己的行为给他人造成严重经济损失的，一旦被公安机关查实，将会面临严重的法律后果。

来源：江门公安、平安五华

原标题：《经不住朋友劝想“赚点零花钱”，没想到却走到这一步》

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