券商营业部探访：“双录”至少30分钟，不少营业部尚未办过

7月1日，《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）正式实施。新规明确了产品分级和适当性匹配的底线要求，对投资者基本分类作出统一安排。

根据《办法》规定，经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条（普通投资者申请成为专业投资者）、第二十条（经营机构向普通投资者销售高风险产品或服务）、第二十一条（投资者分类、产品或服务信息产生调整）和第二十三条（经营机构向普通投资者提供可能导致本金亏损等产品或服务）规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像。

简单来说，《办法》实施“新老划断”，对于新开户或者老客户需新办理创业板、融资融券、港股通等可能涉及到投资者资金亏损的相关业务，必须临柜办理，进行“双录（录音录像）”。

不少营业部尚未办理过“双录”

澎湃新闻（www.thepaper.cn）走访沪上多家营业部发现，随着互联网开户的升级，大多券商营业部大厅都人迹寥寥，进行“双录”的本就不多，新规实施以来，不少营业部还未办理过“双录”业务。

某总部在南方的上市券商告诉澎湃新闻，其设在上海市中心的营业部原本就是新设的营业部，客户不多，新规实施以来，还没有客户来办理需要“双录”的业务。

澎湃新闻走访沪上某银河证券营业部发现，虽然是盘中交易时段，但大厅内来办理业务的人并不多，两个柜台都空着。一名证券从业人员告诉澎湃新闻，新规出台以后办理“双录”的客户并不多，目前他手上还未接待过需要办理“双录”的客户。

除了新开户，澎湃新闻在上海市杨浦区某券商营业部询问有关“转户”业务办理，当被问及是否需要“双录”时，该营业部柜台业务员表示，如果在原先营业部已办深圳股东代码卡，那么则不必重新开通创业板也无需进行“双录”环节。

而在上海某静安区的券商营业部内，澎湃新闻看到，某投资者想开通创业板时，对方先询问此前在其他地区有无开通过，得到肯定回答后，便告知通过手机APP办理“转签”即可，前后不过三五分钟。

多名券商营业部人士告诉澎湃新闻，新规刚执行两天，真正进行“双录”办理相关业务的客户并不多，只寥寥几人，并且大多为新开通创业板，没有开新户的投资者。

“双录”至少需要30分钟

某大型券商营业部负责人告诉澎湃新闻：“6月初开始我们就一直在培训这个（适当性管理办法），但作为证券从业人员，新规刚实施，我们也不能说完全吃透这些政策性东西。”

其进一步补充，不是每一个业务都会做双录，像开通创业板、融资融券等这些风险比较高的业务的确是需要双录，会有一个单独的房间，全程录像。目前只是一个试运营的阶段，和之前有很多变化，比如对客户的背景调查更详尽。

“双录属于临柜业务，不同于互联网操作方式，相比以前的临柜，在投资者风险测评这块会更复杂一些，以前我们这里只有7道题，现在是20道题，会做一个更综合的评估。”该营业部负责人称，经大概测算，目前“双录”正常情况下整个流程大概持续30分钟。

另一家总部在北京的券商人士向澎湃新闻表示，其有柜台业务员在工作群表示“刚开了个创业板，花费一个小时多，客户还是配合的。明天要是来开，尽量来早点。”该人士表示，由于“双录”在录完后还需要审核，如果审核中发现问题，需要重录，花费时间就比较久。

另一家总部在上海的大型券商营业部人士也告诉澎湃新闻，如果要“双录”，至少需预留1个小时。其表示，因为在该营业部办理“双录”没有单独的房间，直接在大厅办理。该营业部大厅共3个窗口，工作人员称，如果在录音录像的时候投资者身后有人大声说话或咳嗽，导致录音录像可能不够清晰，就要重录，再加上做题、填表的时间，可能整个流程进行下来至少需要1个小时。

测评全程录像难“作弊”

不过，在不少业内人士看来，所谓“双录”并未像业内戏说的拍大电影这么夸张。

上述大型券商营业部负责人解释，就风险评估测试题这块，在过去确实存在业内许多从业人员帮顾客代填的这样一个行业现状，现在更为严格，必须把每道题都听清，全部录像下来。

上述总部在北京的券商人士也向澎湃新闻表示，7月5日下午，其营业部进行了培训，明确要求新开户之前，投资者需要做适当性测评，对应什么风险级别做想要的业务，包括创业板、融资融券、港股通等业务必须临柜办理，进行双录。如果投资者要越级做相应的业务，客户必须签署风险协议。

此外，该人士表示，原先有的业务可以“一柜通”，如客户在某地可以在当地同公司的券商营业部办理业务，现在则是在哪个营业部开户就在该营业部办理。

对于有报道称在填写适当性测评时，营业部人士会“提醒”投资者尽量勾选C和D等得分较高的选项，该总部在北京的券商人士向澎湃新闻表示，为了防止钓鱼执法，答案是打乱的，没有规律。并且，由于股票买卖属于中风险，如果适当性测评的分数不合格，投资者无法开户。

不过，一方面，有券商营业部负责人向澎湃新闻表示，做适当性测评并无次数限制，不过临柜开新户的投资者需要重录视频。但也有“严格”的券商营业部表示，在其营业部做适当性测评，一天只能做一次。

另一方面，即便投资者评级不够格“炒股”，仍可以通过签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》的方式“坚持购买”，即书面签署知晓风险的文件。

而签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》亦需“双录”，因此，券商营业部也更建议投资者通过网络或手机进行开户。