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央行官员:建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统

澎湃新闻记者 胡志挺
2021-11-26 13:19
来源:澎湃新闻
金改实验室 >
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虚拟资产的概念越发宽泛,但其存在的风险问题始终不容忽视。

11月26日,中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反洗钱高峰论坛上表示,虚拟资产在满足一些人的隐私、货币信任和财富增值需求的同时,其去中心化、匿名性、无国界的特点,加之跨境支付所面临的资本管制和反洗钱合规性要求,被广泛用于勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、跨境转移资金等非法交易活动。

苟文均指出,由于虚拟资产发行无实物基础,也使其沦为非法集资、传销、诈骗等非法金融活动的便利工具。随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增多,其与金融体系的耦合性不断增强,滋生地下经济活动。近些年来,国内外都有大量利用虚拟资产违法犯罪的案例,对投资者权益、经济秩序和金融安全构成新的严重威胁。

“由于虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐怖融资构成日益严重的挑战,国际组织和各国政府都在强化虚拟资产监管。”据苟文均介绍,我国是世界上最早对虚拟货币进行整治的国家。从2013年开始陆续发布了一系列法律法规,从制度与执行层面否定了虚拟货币作为货币、证券在境内交易、自由兑换的合法性。

作为新生事物的虚拟资产,其创新迭代速度极快,这也给虚拟资产的风险监管与治理提出了更高的要求。在苟文均看来,应从四个方面关注虚拟资产的风险治理问题。

第一,明确虚拟资产的非金融属性,完善新兴虚拟资产的监管政策。虚拟资产的衍生、变化并不会止步于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中各类物品,其与现实世界存在天然隔离,又具备一定的互通性,极易成为不法分子洗钱工具。

“我们应保持一以贯之的高度警觉,以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变与底层技术的发展,明确监管职责分工,提高虚拟资产透明度,探索通过监管沙盒研判虚拟资产的实质与效果,促进符合人类价值、尊重道德和负责任的技术创新与应用,引导市场放弃‘无政府、无中心’的幻想,合理使用虚拟资产成果,避免泛金融化包装与炒作。”苟文均说。

第二,加强对虚拟资产交易的监测分析,穿透识别虚拟资产交易的实质。银行、支付机构作为法币与虚拟资产的兑换环节,应实名认证虚拟资产交易方,提升对虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力,把关联性集中的地下钱庄和虚拟平台OTC商户作为监测重点,及时报告可疑交易。

第三,加强新技术的创新应用,建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统。一是广泛布设地址探针,应用人工智能、机器学习等技术对与探针地址直接或间接发生交易的账户标签化。二是建立交易场景特征值模型,从海量交易记录中通过聚类等技术手段识别不同交易场景。三是在地址标签化及交易场景特征聚类基础上,综合执法部门、交易平台、境外金融情报机构等共享信息,还原虚拟账户对应的现实主体,对现实身份、虚拟资产账户和交易场景进行串联,使资金监测由虚拟场景拓展至现实场景。

第四,加强与境外金融情报机构的信息共享与合作,形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。虚拟资产本质上是全球性的,反洗钱中心将继续深化与境外60家金融情报机构的信息共享与协查合作,通过对虚拟资产交易的溯源和场景追踪,复原境内外交易的全链条,支持执法部门追逃追赃、打击各类犯罪活动。

    责任编辑:郑景昕
    图片编辑:贝佳媛
    校对:丁晓
    澎湃新闻报料:021-962866
    澎湃新闻,未经授权不得转载
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    钱学森支持的是中医理论中的人体气功学。当时的气功之争涉及中西医之争。涉及中医理论是不是科学之争。
    2022-11-14 ∙ 未知
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      人类未知的领域太多了,不敢正视或妄自尊大,科学将无法发展。
      2016-01-02 ∙ 吉林
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        试问,钱学森是大师谁能否定?不要因为他承认人体特异功能就冷嘲热讽,事实上人体特异功能也不一定不存在。
        2015-08-18 ∙ 福建
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          物理学家和经济学家探讨人体生命科学,有点超范围。同时,把耳朵认字和气功作为特异功能混为一谈本身就不科学。在马列独尊的哲学指导下,也只有“是”与“非”。如果时间放远一些,随着科学技术的进步,或许对人体气功之类的现象有所揭示甚至获得证实也未可知,对不明白的现象不必急着否定。现在对动物群体的研究不就已经颠覆了若干以前的说法吗?灵异现象的存在也不是简单否定,你不探究,如果别人愿意探究,如不违法,不对社会及他人造成伤害,为什么阻止?达尔文的进化论现在已经被质疑,但国内并没有对此类科学知识及时普及更新。从认识方法上,国人不允许另一种意见存在,也不是什么良好传统。固然,耳朵认字绝不可能,并非气功也不可能。捆绑式否定,不妥!
          2015-08-07 ∙ 天津
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            从厉以宁,可以看到北大的水平。
            2015-08-02 ∙ 未知
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              钱学森大师
              2015-07-31 ∙ 美国
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                特异功能真的存在,去看<超能人类大探索>就知道了。
                2015-07-29 ∙ 辽宁
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                  因为钱老知道他用来担保的抵押物是无价的
                  2015-07-27 ∙ 未知
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                    同意
                    2015-07-26 ∙ 北京
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                      中国牛顿
                      2015-07-26 ∙ 福建
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                        那个接受宇宙气场的信息锅真是萌萌哒
                        2015-07-26 ∙ 上海
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                          钱学森典型的主观臆断啊
                          2015-07-26 ∙ 未知
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                          • 淡定特异功能本就很少,只要有一个就算是证明了。老钱也没什么错。
                            • 2015-07-27 ∙ 江苏
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                          是人都有瑕疵有局限,大可不必为尊者讳,坦坦荡荡写出来更丰满
                          2015-07-26 ∙ 未知
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                            人体特异功能肯定存在,但气功未必。
                            2015-07-26 ∙ 江苏
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                              那时学术风气真好,大师间可相互批评!
                              2015-07-26 ∙ 广东
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                                钱大师话里有话~
                                2015-07-26 ∙ 河北
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                                  这应该算是算转载吧
                                  2015-07-26 ∙ 未知
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                                    人体特异功能肯定是存在的,但那么多那么牛就有问题了。钱学森说的并没有错,错在被大师借用了,错在过程中权力介入过多
                                    2015-07-26 ∙ 湖北
                                    6
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                                      霍金不还说过地球毁灭之类的中二言论吗,而且这两年好像越来越多了
                                      2015-07-26 ∙ 德国
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                                        特异功能让讨论了?小编小心犯错误。
                                        2015-07-26 ∙ 重庆
                                        2
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                                          钱学森支持的是中医理论中的人体气功学。当时的气功之争涉及中西医之争。涉及中医理论是不是科学之争。
                                          2022-11-14 ∙ 未知
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                                            2016-01-02 ∙ 吉林
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                                              2015-08-18 ∙ 福建
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                                                2015-08-07 ∙ 天津
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                                                  2015-08-02 ∙ 未知
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                                                    2015-07-31 ∙ 美国
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                                                      2015-07-29 ∙ 辽宁
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                                                        2015-07-27 ∙ 未知
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                                                              2015-07-26 ∙ 上海
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                                                                  • 2015-07-27 ∙ 江苏
                                                                    回复
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                                                                2015-07-26 ∙ 未知
                                                                6
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                                                                  2015-07-26 ∙ 江苏
                                                                  2
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                                                                    2015-07-26 ∙ 广东
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                                                                      2015-07-26 ∙ 河北
                                                                      1
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                                                                        回复
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                                                                          2015-07-26 ∙ 湖北
                                                                          6
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                                                                            2015-07-26 ∙ 德国
                                                                            1
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                                                                              2
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