明知公司资金源于非法集资仍放贷，多人因“自洗钱”被捕

11月16日，上海市浦东新区人民检察院（以下简称“浦东检察院”）举行“惩治洗钱犯罪 维护金融安全”新闻发布会，通报了上海市首例“自洗钱”案件。

浦东检察院介绍，被告人程某在董某不知情的情况下，用董某名下手机号注册支付宝账户并绑定银行卡，期间，被告人程某多次冒用董某支付宝绑定的银行卡，通过实施转账、消费及借呗、备用金借款、花呗消费等行为，骗得被害人人民币12万余元。2021年3月至4月期间，被告人陈某将诈骗所得的其中6000元转入自己支付宝，再转至其本人银行卡提现后用于借贷给他人及经营性支出。

2021年9月，浦东检察院以信用卡诈骗罪、洗钱罪（自洗钱）对被告人程某提起公诉。该案系《中华人民共和国刑法修正案》（十一）实施后上海市首例自洗钱案件。

此外，浦东检察院还通报了一件金融领域“自洗钱”典型案例。

该案中，2015年12月至案发，犯罪嫌疑人宋某通过线上投资平台非法募集资金19亿余元，并将上述募得的资金均归集于自己实控的B公司银行账户中，并和该公司其他来源的资金混同，放贷给线上及线下的借款人赚取息差。2021年3月1日至今，犯罪嫌疑人胡某、冯某等人，明知公司部分放贷资金来源于非法集资的所得，仍帮助公司设计贷款模式、推广贷款业务等，协助公司掩饰、隐瞒犯罪资金来源，共计涉及资金2700万余元。2021年8月23日，浦东检察院以洗钱罪（自洗钱）对犯罪嫌疑人胡某、冯某等人批准逮捕。

刑法修正案（十一）于2021年3月1日生效，这就意味着3月1日之后，“自洗钱”行为构成洗钱罪。浦东检察院表示，洗钱犯罪助长上游犯罪，危害金融秩序。银行卡、微信、支付宝，都可能成为不法分子“洗钱”的工具。

检方提醒：自行“清洗”赃款也是犯罪，切勿触碰法律红线。选择合法可靠的金融机构办理业务，抵制地下钱庄交易。不要以自己或公司名义为他人开设帐户，更不要使用上述帐户为他人转账。洗钱方式千千万，保护好个人信息最关键。