上海检方：跑路的P2P多借网贷名义行骗，与互联网金融无关

5月25日，上海市人民检察院召开新闻发布会，发布《2015年度涉自贸刑事检察白皮书》（简称“白皮书”）。澎湃新闻（www.thepaper.cn）从“白皮书”中获悉，2015年，浦东新区检察院共受理涉自贸经济活动类犯罪174件239人，其中批准逮捕63件88人，审查起诉111件151人。上海检方相关人士表示，所谓“P2P跑路”案件绝大多数与互联网金融无关，都是假借P2P网贷之名实施的非法吸收公众存款或诈骗等犯罪。

虚开增值税专用发票罪、销售假冒注册商标商品罪案件较多

“白皮书”显示，2015年，浦东新区检察院共受理涉自贸经济活动类犯罪174件239人，其中批准逮捕63件88人，审查起诉111件151人。共涉及20个罪名，以审查起诉案件计，其中危害税收征管罪（虚开增值税专用发票罪、虚开发票罪）44件46人，占40%；扰乱市场秩序罪（合同诈骗罪、非法经营罪、组织领导传销罪、骗取出口退税罪）21件42人，占19%；侵犯知识产权罪（销售假冒注册商标的商品罪、假冒注册商标罪）16件20人，占14%；生产销售伪劣商品罪（生产销售不符合安全标准的食品罪、生产销售假药罪）10件12人，占9%；破坏金融管理秩序罪（非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、窃取信用卡信息罪、挪用资金罪）8件12人，占7%；金融诈骗罪（集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、保险诈骗罪）7件11人，占6%；妨害对公司、企业的管理秩序罪（非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪）5件8人，占5%。

据检方数据统计，除信用卡诈骗案件外，虚开增值税专用发票罪、销售假冒注册商标商品罪、合同诈骗罪等三类犯罪仍处前三位。

跑路的P2P多为假借P2P网贷之名实施犯罪

上海检方透露，2015年，涉自贸区相关经济活动的违法犯罪出现新情况，包括犯罪分子逃避监管的手法在演化；假借自贸区贵金属、黄金期货及外汇保证金交易等实施欺诈；利用异地监管衔接的缝隙实施非法经营；利用融资租赁等新业态模式实施犯罪的情况显现；假借P2P和异化P2P网贷实施非法犯罪活动；利用“互联网+”实施非法买卖个人信息犯罪情况凸现；利用公众对资本认缴制度的误区实施犯罪。

其中，在假借P2P和异化P2P网贷实施非法犯罪活动主要表现在两个方面。浦东新区检察院副检察长朱毅敏指出，一是假借P2P网贷之名，实施非法吸收公众存款或诈骗等犯罪。如在该院办理的一起李某某非法吸收公众存款案中，李某某虚构“债权转让”投资理财项目，在经营上海某信息服务有限公司期间，注册成立网站，虚构公司具有国家大型基础设施投资项目，超出业务范畴以高额回报率、保本保息为诱饵向社会不特定公众融资，至案发仍有大部分无法兑现。“目前我院查办的所谓‘P2P跑路’的案件绝大多数与互联网金融无关，都是假借P2P网贷之名实施的非法吸收公众存款或诈骗等犯罪。”

朱毅敏表示，另一种是一些P2P网贷平台超出了“信息中介”的定位，擅自开展自融业务、资金池式集资、默许借款人利用平台实施非法集资、擅自提供担保或开展信用扩张等业务。

针对上述问题，“白皮书”提出要加强“互联网+”背景下的金融综合监管效能研究和监管制度创新实践。

信用卡诈骗罪数量占全部金融犯罪九成以上

金融制度创新建设是上海自贸区扩区后的重点之一，上海检方同时通报了浦东新区金融刑事案件情况。2015年，浦东新区检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件522件546人，审查起诉案件882件916人，分别同比上升7.2%和18.2%。呈现出以下基本情况：一是总量逐年上升。二是罪名分布相对集中。主要涉及2大类8个罪名，包括金融诈骗类犯罪851件，破坏金融管理秩序类犯罪24件。其中，信用卡诈骗罪以842件的数量占全部金融犯罪案件的95.4%；三是非法吸收公众存款犯罪案件上升。2014年受理非法吸收公众存款类案件为5件25人，2015年上升为11件22人。

经梳理，上海检方总结出案件存在六个特点：一是信用卡诈骗犯罪案件持续走高，仍以恶意透支型为主。2015年受理的信用卡诈骗案件数量达到842件。二是非法吸收存款案件线上线下并存，逐步演化为传销模式。三是钢贸行业引发的骗贷类案件涉案金额高。2015年受理的6起骗取贷款案件中，有4起案件涉及钢贸背景，涉案金额超1.5亿元。四是保险诈骗案件依然集中在汽修行业、车险为主要险种。五是窃取信用卡信息案已形成从开发安装盗码器、获取磁条卡信息、传输破解信息到制作伪卡、出售使用伪卡的“一条龙”的特点。六是融资领域金融从业人员涉嫌职务犯罪。此类案件以银行业、基金公司内部具有贷款审核、发放决定权的高级管理人员为主，多表现在业务办理过程中利用职务便利，收受客户给予的“回扣”、“好处费”等贿赂款。