银监会预警MMM互助金融：没有接到受害人报案，尚未定性

“MMM互助金融（下称MMM）”在国内的发展，已经引起了监管部门的密切关注。

11月16日，设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室人士对澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者表示，该办已注意到MMM的发展，但至今未接到报案，该办目前已经和公安部在接触，密切关注其发展。

该人士称，由于对MMM尚未定性，目前他们只能发布风险提示，尽量提示公众不要参与防止被骗。

上述人士进一步介绍，按照处非办过去处置相关事件的步骤，只有接到受害者报案，公安部门才能去立案，将其定性为非法诈骗进行查处，“如果有线索，有人报案，那么就移交公安机关，由公安机关去侦查，如果符合立案条件就立案。”

“MMM”模式起源自俄罗斯，其创始人是俄罗斯人谢尔盖•马夫罗季，今年4月他建立了“MMM China”网站。在进入中国之前“MMM”已经在俄罗斯、印度、以色列等多个地区传播，各国也对“MMM”组织进行了严厉打击：2012年俄罗斯对马夫罗季提起刑事诉讼，2013年印度警方也抓获数名境内的从业者。

目前，MMM借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，而投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。从基本逻辑看，该模式能存续下去的前提是借新还旧，不断有新的资金进入。

11月10日，俄罗斯金融监管局局长尤里•奇汉钦在“金砖国家经济的风险与挑战”会议上表示，他担心谢尔盖•马夫罗季创立的“MMM 金融社区”在中国的平台崩盘，“俄罗斯已经历过这一系统的垮台，中国多半也是这样的结局。”

11月11日，处非办在银监会官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示：针对近期国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。而国家处置非法集资部际联席会议则由三十几个部门组成。

虽然公告并没有点名，但从内容上看，此风险提示中“XX 金融互助社区”的多项特点与“MMM”完全符合。所以业内人士纷纷猜测预警对象是“MMM”。

对此，处非办内部人士明确向澎湃新闻（www.thepaper.cn）证实，预警提示中所指的“互助金融”就是“MMM互助金融”。

上述人士表示，处非办发布关于“MMM”的风险提示，并非是因为媒体对该组织的报道，实际上之前内部已经有与该组织相关的材料。

目前处非办正在积极鼓励公众提供线索，在风险预警提示里，处非办表示 “对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映” 。

据了解，目前处非办已经和公安部有接触，不过该人士也表示，并不了解公安部目前的动作。

以下是银监会风险预警提示原文：

银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示：

近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。其主要特点包括；

一、名目繁多。常见的有：“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

二、发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。