渣打银行又涉洗钱风波：监控程序被爆出现漏洞

        渣打银行（Standard Chartered）反洗钱监控程序中的一款关键软件被爆出现漏洞。两名接近该事项的消息人士透露，很快该银行将不得不从堆积如山的数据中筛查可能涉嫌进行洗钱或者其他犯罪活动的证据。

        美国的反洗钱监管部门将视复审的结果对渣打银行进行处罚。

        路透社当地时间8月11日援引消息人士的话称，渣打银行每个月约有200万笔以美元结算的交易，检查这些交易数据将是“一项巨大的工程”，可能耗费数月。两位消息人士都要求匿名。

        这已经不是渣打银行首次卷入洗钱风波。根据此前路透的报道，纽约金融服务局（DFS）在2012年曾对渣打银行进行监控，很快发现了这间英国银行反洗钱网络的漏洞。DFS和美国联邦主管部门针对渣打银行分别采取行动，并且以违反美国制裁禁令、暗中进行涉及伊朗的交易等名义，对渣打处以6.67亿美元罚款。

        渣打银行上周刚宣布将择日公布财报，现在面临新的刺手问题，将再度受到DFS审查。消息人士表示，这次的罚款可能将达1亿美元，并且本应在2015年初结束的监控期可能延长。

        渣打银行的女发言人和DFS方面都拒绝对此作出评论。

        渣打银行对未完成交易的审查结果，也被称为“复审”，将影响到DFS施加处罚的轻重。越多的犯罪所得流入银行，那么它将面临越高的处罚。

        渣打银行方面引入了外部顾问协助完成充分的预案，也与DFS方面保持沟通希望方案得以通过。

        渣打银行大约在2005年-2009年安装了这一交易监控软件系统，系统号称可标示可疑交易，银行合规人员调阅时可辨识其是否有任何犯罪活动迹象，并向监管机构报告。

        显然，这一所谓的能标示可疑交易的“侦测方案”未能正确地报告异样的交易活动。

        尽管很多监控系统的侦测方案都会出岔子，但是消息人士指出，渣打的错误持续了数年时间，根本原因是银行没有进行相关测试。银行想当然地认为，特定的交易模式都被置于审查之下，可事实是：没有。

        “没有人知道（实情），人们以为它通过了测试。”消息人士表示，而且到目前为止，没有人因此被解雇或者处罚。

        好消息是渣打银行已经改正了大多数的侦测方案，正努力解决余下的问题；而且银行还计划在明年年初引入新的交易监控系统。