“寄生”式电诈：男子给电诈集团提供银行卡后“截胡”45万

1月22日，澎湃新闻（www.thepaper.cn）从重庆市公安局江北区分局获悉，该局在侦办一起特大网络电信诈骗案时发现，为该诈骗团伙提供“两卡”（银行卡、电话卡）的嫌疑人张某某和吴某竟然盯上了诈骗赃款。当赃款汇入时，张某某立即挂失注销银行卡，并将钱转入新卡。

目前，张某某和吴某已落网。警方通过紧急止付，冻结涉案资金40万余元。

两名犯罪嫌疑人（左二、右二）被抓获归案。 江北警方供图

据办案民警介绍，2020年12月22日，陈女士报警称，11月底，陌生男子李德（化名）加了其微信，聊天数日后，双方互生好感。在骗取了陈女士的信任后，李德谎称自己在“方正手机金控”App上投资并且有资金、有账号，并将账号密码交由陈女士单独代为操作验证，陈女士经多次操作后，发现确实能获取一定收益。

在李德的诱使下，陈女士在该App上注册账号，并先后多次在该App上充值了252万元，其间提现了14万余元。但12月22日这天，陈女士发现自己App内237万余元资金全部无法提现，也联系不上李德，她怀疑自己遇到了电信诈骗。

接报后，江北警方高度重视， 专案组民警以涉案App、被害人提供的投资联系电话及微信号为重点，获取分析其后台数据，发现嫌疑人IP地址与实际后台数据在境外，初步认定这是一个跨境网络电信诈骗集团。

民警又对涉案银行账号逐级逐个全面开展资金链梳理，查询涉案资金去向，经侦查发现，有嫌疑的银行卡一共有48张，并且发现其中两张银行卡在最近有取现的情况。至此，该案犯罪嫌疑人张某某进入警方视野。

经查，张某某曾在武汉注销银行卡，并新办一张银行卡进行转账提现45万余元。经深入调查了解，一个以张某某为代表的“办卡”群体浮出水面，该群体以专门为电诈犯罪分子办电话卡、银行卡谋取非法利益。

专案组于2021年1月8日在浙江省义乌一酒店内将嫌疑人张某某、吴某成功抓获，查获赃款7万余元。

据两人交代，2020年11月底，张某某为了谋取非法利益，通过吴某认识曹某，张某某用自己的身份信息办理了4套银行卡，并以每套1500元的价格贩卖给曹某用于电信诈骗犯罪，同时绑定自己手机短信，三人密谋如有大笔资金入账时，采取立即挂失注销该卡，并将大笔资金转入新卡，达到截留诈骗赃款的目的。

当陈女士的237万余元被转走后，其中有45万余元被分多次打到了张某某的卡中，张某某按事先约定，快速注销转账取现，将所获赃款45万余元与曹某均分，同时单独付吴某辛苦费5万元，该三人的行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪活动所得罪。

目前，嫌疑人张某某、吴某二人已被依法采取刑事强制措施，嫌疑人曹某已被采取上网追逃措施。案件还在继续侦办中。